Открытие анонимного банковского счета еще недавно было очень востребованной услугой многих финансовых учреждений в России и за рубежом. Но в силу вступили правила проверки UBO (конечный бенефициарный владелец). Они регламентируются принципами противодействия отмыванию денег, полученных от преступной деятельности. Согласно KYC, AML, CDD личность владельца счета должна проверятся очень тщательно, а также его финансовая деятельность и источники дохода. Можно ли обойти эти правила, и открыть анонимный счет за границей или лучше воспользоваться альтернативными вариантами?

Что собой представляет анонимный банковский счет и кому он нужен

Анонимным считается счет в банке, имя владельца которого не афишировалось и шифровалось цифровым кодом. Такой код был доступен только очень узкому кругу лиц из верхушки менеджмента и хранился в специальном сейфе.

Анонимный счет за границей открывали состоятельные граждане России. Цели, с которой они хотели соблюдать конфиденциальность своих финансовых накоплений можно объединить в несколько групп:

  • Защита активов от действий посторонних лиц – в эту группу можно отнести любые законные и незаконные посягательства (контролирующие органы, конкуренты, партнеры, родственники);
  • Анонимный счет за границей для накопления – доход от сделок купли продажи имущества, бизнеса, дивиденды, роялти;
  • Анонимные расчеты между частными лицами – для получения или возвращения долга, оплаты услуг или товарных сделок;
  • Наследство – планирование, укрытие финансов от посягательств нежелательных претендентов на наследство.

Причин открыть анонимный банковский счет может быть много. Чтобы в полной мере воспользоваться преимуществами цифрового счета, нужно знать, где его открывать.

Где и как открыть анонимный счет за границей

В перечне услуг банка на сайте или в рекламном буклете такую информацию найти невозможно. Так как официально анонимные счета запрещены, финучреждения создают схемы, обеспечивающие максимальную секретность информации.

Доверить свои активы можно только банкам с высокой степень надежности. Лучше всего себя в этой сфере зарекомендовали такие страны: Швейцария, Австрия, Канада, Лихтенштейн,  Гонконг и Сингапур. Даже эти страны не могут дать 100% гарантии, что счета не придется вскрыть под давлением контролирующих органов. Но в банках этих государств можно вполне надежно и, главное, законно хранить деньги на цифровом счете.

Открытие и преимущества анонимного счета в Швейцарии

Швейцария – страна с одной из самых надежных банковских систем в мире. Юрисдикция некоторых финучреждений до сих пор позволяет клиентам конфиденциально хранить деньги на их счетах. Но, опять же, 100% гарантии анонимности не могут дать даже основные банки этой страны.

Повышение конфиденциальности возможно через систему private banking. Преимущества таких счетов делают их использование максимально комфортным для клиентов:

  1. Анонимность.
  2. Накопительная функция.
  3. Возможность пользоваться анонимной картой.

Потенциальным клиентам стоит знать, что при открытии счета им необходимо будет предоставить документы, подтверждающие личность, и документ, доказывающий законное происхождение средств, которые будут положены на счет. Любая попытка использовать подложные или фальшивые данные незаконна.

Банкиры, конечно, мечтают о клиентах, которые положат значительную сумму на счет и не будут ее снимать длительное время, но не настолько, чтобы рисковать репутацией и связываться с сомнительными личностями. Поэтому они тщательно проверяют всю информацию, предоставляемую клиентом, и при возникновении малейших сомнений, могут отказать в открытии анонимного счета в своем банке.

Что такое оффшорный счет и как его открыть

Оффшоры очень популярны не только среди людей, которые пытаются скрыть свои активы от контролирующих органов и других заинтересованных лиц. Солидные бизнесмены, накапливающие состояние и стремящиеся вести расчеты без риска потерять капитал, тоже пользуются оффшорными счетами.

Чтобы открыть такой счет необходимый минимальный пакет документов:

  1. Паспорт – можно использовать как внутренний, так и документ для выезда за границу.
  2. Заполненная анкета – тут придется указать цель открытия счета, операции, которые будут через него проводиться и предполагаемый оборот средств на счету в год.
  3. Документы, которые подтверждают, что деньги получены легальным путем.
  4. Контактные данные владельца.

Это базовый пакет, его потребуют в любом финучреждении. Но в каждом банке существуют свои правила, поэтому почти в каждом могут потребовать дополнительные данные и информацию. Выше уже было сказано, что вся информация тщательно проверяется. Любая ошибка или даже незнание некоторых нюансов приведет к отказу в открытие счета. Поэтому при обращении в оффшорный банк крайне рекомендуется пользоваться услугами компаний, которые могут оказать экспертную поддержку и помощь.

Самый важный этап в открытии оффшорного счета – выбор финансового учреждения. Без помощи специалиста в этом вопросе не обойтись. В договорах и условиях банков много моментов, которые человеку, даже знакомому с обычной банковской системой, разобраться очень сложно.

Есть еще одни вопрос, который нужно прояснить – цена обслуживания анонимного счета за границей. Она выше, чем стандартный тариф. В некоторых банках стоимость обслуживания номерного счета может быть достаточно высокой. Чтобы не переплачивать, но при этом иметь максимально возможную гарантию, нужно крайне серьезно отнестись к выбору не только самого банка, но и страны его расположения. Ведь в каждом государстве работают свои механизмы обеспечения конфиденциальности и защиты клиентов банков.

Альтернативы анонимным счетам в иностранных банках

После того как открытие анонимных счетов за границей стало довольно сложной и долгой операцией, появились альтернативные варианты безопасного и конфиденциального накопления средств и расчетов.

Самое главное, что все они легальные и законные. Некоторыми возможностями пользуются многие ведущие компании и бизнесмены мира.

Криптовалюта

Не одно государство пыталось систематизировать и централизованно хранить информацию о сделках с криптовалютой. Ни у кого не получилось, так как криптоденьги созданы таким образом, что сделки и их хранение обходит все центральные и любые другие банки и государственные структуры. Такая система сама по себе предполагает анонимность.

Еще один плюс такой системы – низкие комиссии. Все сделки могут осуществляться без участия третьей стороны, которой в обычной ситуации является банк или любое другое учреждение. Транзакции защищены паролями. Чтобы открыть счет для покупки и хранения криптовалюты, не нужно никуда ехать. Компании, оказывающие такие услуги, локализованы в Грузии и еще нескольких странах. Они работают дистанционно.

Платежные системы

Эти системы стали почти полной и очень актуальной заменой банков.  Их помощью можно проводить все операции, что и в стандартном финучреждении. Только услуга кредитования недоступна в платежных системах.

Открыть анонимный счет в платежной системе можно за неделю. Любые трансакции между участниками сделки не требуют обмена данными. Контроль в платежных системах значительно лояльней.

Разные страны предлагают разные условия в своих платежных системах. На данный момент лидерство в этой сфере держат Великобритания, Литва и Гонконг.

Гражданство за инвестиции

Одна из самых популярных систем в наше время. Суть проста: человек переезжает временно или на постоянное место жительство в страну с благоприятным для себя налоговым климатом. Он регистрирует бизнес и создает рабочие места, или вкладывает капитал в развитие уже существующих компаний, а взамен получает гражданство и все привилегии, которое оно дает. То есть – гражданство за инвестиции – это легальный способ вывести свои капиталы из-под контроля государственных органов. Будучи гражданином государства, где налогом не облагается прирост капитала, можно направить все свои денежные потоки в одну страну, в которой никого не будет интересовать наличие собственных активов, так как они не облагаются налогами.

Разобраться в том, какой именно счет открыть в каком банке или каким альтернативным способом воспользоваться может далеко не каждый. Консультация специалиста компании UraFinance даст возможность избежать рисков, сохранить капитал абсолютно легально и конфиденциально. Подход к каждому клиенту индивидуальный с позиции с его требований и целей.

Анонимный счет за границей

Получить полный список готовых оффшороных компаний на

У нас вы можете заказать выписку, а также услугу апостилирования перевода и нотариального заверения

Будьте в курсе!

Узнайте первыми об изменениях в международном законодательстве, новых оффшорных схемах и наших акциях!

Дистанционное открытие
Банковских Счетов
CIM Banque SA
  • CIM Banque SA
  • Швейцария
  • 14 дней
  • Дистанционно
Bank of Singapore
  • UnionBank AG
  • Лихтенштейн
  • 56 дней
  • Дистанционно
Bank of Singapore
  • Euram Bank AG
  • Австрия
  • 14 дней
  • Дистанционно
Bank of Singapore
  • BlueOrange
  • Латвия
  • 7 дней
  • Дистанционно
Bank of Singapore
  • Rietumu Banka
  • Латвия
  • 5 дней
  • Дистанционно
Bank of Singapore
  • ABLV Bank
  • Латвия
  • 7 дней
  • Дистанционно
Bank of Singapore
  • Meinl Bank AG
  • Австрия
  • 14 дней
  • Дистанционно
Bank of Singapore
  • NorvikBanka
  • Латвия
  • 7 дней
  • Дистанционно
Bank of Singapore
  • CDBbank
  • Кипр
  • 3 дня
  • Дистанционно
Bank of Singapore
  • Hellenic Bank
  • Кипр
  • 1 день
  • Дистанционно
Bank of Singapore
  • Piraeus Bank
  • Кипр
  • 1 день
  • Дистанционно
Bank of Singapore
  • Promsvyazbank
  • Кипр
  • 14 дней
  • Дистанционно
Bank of Singapore
  • RCB BANK
  • Люксембург
  • 14 дней
  • Дистанционно
Bank of Singapore
  • Bank Alpinum
  • Лихтенштейн
  • 14 дней
  • Дистанционно
Bank of Singapore
  • Novo Banco SA
  • Португалия
  • 21 день
  • Дистанционно
Bank of Singapore
  • Loyal Bank
  • Сент-Винсент и Гренадины
  • 7 дней
  • Дистанционно
Bank of Singapore
  • Hermes Bank
  • Сент-Люсия
  • 1 день
  • Дистанционно

Открытие анонимного банковского счета еще недавно было очень востребованной услугой многих финансовых учреждений в России и за рубежом. Но в силу вступили правила проверки UBO (конечный бенефициарный владелец). Они регламентируются принципами противодействия отмыванию денег, полученных от преступной деятельности. Согласно KYC, AML, CDD личность владельца счета должна проверятся очень тщательно, а также его финансовая деятельность и источники дохода. Можно ли обойти эти правила, и открыть анонимный счет за границей или лучше воспользоваться альтернативными вариантами?

Что собой представляет анонимный банковский счет и кому он нужен

Анонимным считается счет в банке, имя владельца которого не афишировалось и шифровалось цифровым кодом. Такой код был доступен только очень узкому кругу лиц из верхушки менеджмента и хранился в специальном сейфе.

Анонимный счет за границей открывали состоятельные граждане России. Цели, с которой они хотели соблюдать конфиденциальность своих финансовых накоплений можно объединить в несколько групп:

  • Защита активов от действий посторонних лиц – в эту группу можно отнести любые законные и незаконные посягательства (контролирующие органы, конкуренты, партнеры, родственники);
  • Анонимный счет за границей для накопления – доход от сделок купли продажи имущества, бизнеса, дивиденды, роялти;
  • Анонимные расчеты между частными лицами – для получения или возвращения долга, оплаты услуг или товарных сделок;
  • Наследство – планирование, укрытие финансов от посягательств нежелательных претендентов на наследство.

Причин открыть анонимный банковский счет может быть много. Чтобы в полной мере воспользоваться преимуществами цифрового счета, нужно знать, где его открывать.

Где и как открыть анонимный счет за границей

В перечне услуг банка на сайте или в рекламном буклете такую информацию найти невозможно. Так как официально анонимные счета запрещены, финучреждения создают схемы, обеспечивающие максимальную секретность информации.

Доверить свои активы можно только банкам с высокой степень надежности. Лучше всего себя в этой сфере зарекомендовали такие страны: Швейцария, Австрия, Канада, Лихтенштейн,  Гонконг и Сингапур. Даже эти страны не могут дать 100% гарантии, что счета не придется вскрыть под давлением контролирующих органов. Но в банках этих государств можно вполне надежно и, главное, законно хранить деньги на цифровом счете.

Открытие и преимущества анонимного счета в Швейцарии

Швейцария – страна с одной из самых надежных банковских систем в мире. Юрисдикция некоторых финучреждений до сих пор позволяет клиентам конфиденциально хранить деньги на их счетах. Но, опять же, 100% гарантии анонимности не могут дать даже основные банки этой страны.

Повышение конфиденциальности возможно через систему private banking. Преимущества таких счетов делают их использование максимально комфортным для клиентов:

  1. Анонимность.
  2. Накопительная функция.
  3. Возможность пользоваться анонимной картой.

Потенциальным клиентам стоит знать, что при открытии счета им необходимо будет предоставить документы, подтверждающие личность, и документ, доказывающий законное происхождение средств, которые будут положены на счет. Любая попытка использовать подложные или фальшивые данные незаконна.

Банкиры, конечно, мечтают о клиентах, которые положат значительную сумму на счет и не будут ее снимать длительное время, но не настолько, чтобы рисковать репутацией и связываться с сомнительными личностями. Поэтому они тщательно проверяют всю информацию, предоставляемую клиентом, и при возникновении малейших сомнений, могут отказать в открытии анонимного счета в своем банке.

Что такое оффшорный счет и как его открыть

Оффшоры очень популярны не только среди людей, которые пытаются скрыть свои активы от контролирующих органов и других заинтересованных лиц. Солидные бизнесмены, накапливающие состояние и стремящиеся вести расчеты без риска потерять капитал, тоже пользуются оффшорными счетами.

Чтобы открыть такой счет необходимый минимальный пакет документов:

  1. Паспорт – можно использовать как внутренний, так и документ для выезда за границу.
  2. Заполненная анкета – тут придется указать цель открытия счета, операции, которые будут через него проводиться и предполагаемый оборот средств на счету в год.
  3. Документы, которые подтверждают, что деньги получены легальным путем.
  4. Контактные данные владельца.

Это базовый пакет, его потребуют в любом финучреждении. Но в каждом банке существуют свои правила, поэтому почти в каждом могут потребовать дополнительные данные и информацию. Выше уже было сказано, что вся информация тщательно проверяется. Любая ошибка или даже незнание некоторых нюансов приведет к отказу в открытие счета. Поэтому при обращении в оффшорный банк крайне рекомендуется пользоваться услугами компаний, которые могут оказать экспертную поддержку и помощь.

Самый важный этап в открытии оффшорного счета – выбор финансового учреждения. Без помощи специалиста в этом вопросе не обойтись. В договорах и условиях банков много моментов, которые человеку, даже знакомому с обычной банковской системой, разобраться очень сложно.

Есть еще одни вопрос, который нужно прояснить – цена обслуживания анонимного счета за границей. Она выше, чем стандартный тариф. В некоторых банках стоимость обслуживания номерного счета может быть достаточно высокой. Чтобы не переплачивать, но при этом иметь максимально возможную гарантию, нужно крайне серьезно отнестись к выбору не только самого банка, но и страны его расположения. Ведь в каждом государстве работают свои механизмы обеспечения конфиденциальности и защиты клиентов банков.

Альтернативы анонимным счетам в иностранных банках

После того как открытие анонимных счетов за границей стало довольно сложной и долгой операцией, появились альтернативные варианты безопасного и конфиденциального накопления средств и расчетов.

Самое главное, что все они легальные и законные. Некоторыми возможностями пользуются многие ведущие компании и бизнесмены мира.

Криптовалюта

Не одно государство пыталось систематизировать и централизованно хранить информацию о сделках с криптовалютой. Ни у кого не получилось, так как криптоденьги созданы таким образом, что сделки и их хранение обходит все центральные и любые другие банки и государственные структуры. Такая система сама по себе предполагает анонимность.

Еще один плюс такой системы – низкие комиссии. Все сделки могут осуществляться без участия третьей стороны, которой в обычной ситуации является банк или любое другое учреждение. Транзакции защищены паролями. Чтобы открыть счет для покупки и хранения криптовалюты, не нужно никуда ехать. Компании, оказывающие такие услуги, локализованы в Грузии и еще нескольких странах. Они работают дистанционно.

Платежные системы

Эти системы стали почти полной и очень актуальной заменой банков.  Их помощью можно проводить все операции, что и в стандартном финучреждении. Только услуга кредитования недоступна в платежных системах.

Открыть анонимный счет в платежной системе можно за неделю. Любые трансакции между участниками сделки не требуют обмена данными. Контроль в платежных системах значительно лояльней.

Разные страны предлагают разные условия в своих платежных системах. На данный момент лидерство в этой сфере держат Великобритания, Литва и Гонконг.

Гражданство за инвестиции

Одна из самых популярных систем в наше время. Суть проста: человек переезжает временно или на постоянное место жительство в страну с благоприятным для себя налоговым климатом. Он регистрирует бизнес и создает рабочие места, или вкладывает капитал в развитие уже существующих компаний, а взамен получает гражданство и все привилегии, которое оно дает. То есть – гражданство за инвестиции – это легальный способ вывести свои капиталы из-под контроля государственных органов. Будучи гражданином государства, где налогом не облагается прирост капитала, можно направить все свои денежные потоки в одну страну, в которой никого не будет интересовать наличие собственных активов, так как они не облагаются налогами.

Разобраться в том, какой именно счет открыть в каком банке или каким альтернативным способом воспользоваться может далеко не каждый. Консультация специалиста компании UraFinance даст возможность избежать рисков, сохранить капитал абсолютно легально и конфиденциально. Подход к каждому клиенту индивидуальный с позиции с его требований и целей.