Пандемия коронавируса вызвала резкий наплыв мошенничества. И это не просто слова — по данным Центробанка РФ только осенью 2020 года было зафиксировано порядка 150 000 попыток украсть деньги с банковских карт. А число мошеннических звонков выросло на 200%. Аферисты осаждают всех — от подростков до пенсионеров. Люди получают по несколько звонков в день с предложением выгодно вложить деньги, но в итоге остаются «у разбитого корыта». Что делать в такой ситуации? Для этого существует возвратный платеж — chargeback. Ниже мы постарались максимально подробно описать процедуру чарджбэк от брокера-мошенника. Итак, вы поверили брокеру и инвестировали деньги в Форекс-рынок. Прошло уже несколько месяцев, а обещанной прибыли все нет. От вас требуют только вложения, выводить средства брокер не спешит, придумывая различные отговорки: Последний зачастую начисляют без ведома клиента, чтобы в будущем иметь рычаги давления и причину отказать в выводе. Именно в такой ситуации чарджбэк — единственный рабочий способ вернуть вложенные деньги. Ведь добровольно мошенники не станут расставаться со своей прибылью. Они как можно дольше будут морочить вам голову, уговаривая на новые вложения, а когда поймут, что больше ничего не получат, просто «исчезнут с радаров». Если вы уже поняли, что попали на аферистов, начинайте как можно скорее подготавливать почву для возврата. Соберите доказательства, которые помогут убедить банк вернуть вам деньги: И ни в коем случае не соглашайтесь на уговоры пополнить баланс в очередной раз. Все эти страховки, налоги, комиссии и выгодные сделки существуют лишь для того, чтобы вытянуть из вас как можно больше денег. Обязательно удалите с компьютера/телефона программы, которые представители брокера посоветовали вам установить якобы для облегчения сотрудничества. Мошенники используют подобный софт для получения удаленного доступа к личной информации клиента. С его помощью они с легкостью опустошают банковские счета и даже могут оформить онлайн-кредит без вашего ведома. Прежде чем подавать заявление на chargeback от брокера, уведомите компанию, что хотите расторгнуть договор и требуете вернуть вложения. В претензии укажите, что пришли к такому решению, поскольку не получили обещанной услуги. Перечислите в ней все инвестиции с суммами и датами, а также укажите дату подписания договора с брокером. Претензия направляйте через личный кабинет на сайте либо по электронной почте. И обязательно сохраните скрин исходящих сообщений, как доказательство, что вы предупредили брокера о своих намерениях. Чарджбэк — что это и когда актуален? Международные платежные системы VISA и Mastercard, а также российская ПС МИР предусматривают возврат платежей от недобросовестных поставщиков товаров и услуг. Чарджбэк от брокера-мошенника не исключение. Плательщик, не удовлетворенный оплаченным товаром/услугой, имеет полное право потребовать свои деньги обратно в течение 540 дней с момента перевода. Главное условие — средства должны были уйти на юридический счет компании. Стоит отметить, что в России чарджбэк не так распространен, как за рубежом. Да и сама процедура длится в разы дольше. На рассмотрение заявления уходит порядка 60 дней. Сначала ваше обращение рассмотрит банк-эмитент (выдавший карту, с которой был совершен платеж), и, если будет принято положительное решение, направит запрос в банк-эквайер (держатель счета получателя). Последний в свою очередь также будет проводить проверку. Переводы между физическими лицами вернуть через чарджбэк нельзя. То есть, если вы для пополнения брокерского счета отправили деньги некоему Васе Пупкину, банк вам откажет. То же самое касается электронных кошельков (особенно анонимных) и критовалютных платежей. В данном случае вернуть средства можно только через суд. Иск подается на получателя платежа с пометкой «неосновательное обогащение». Процесс сопровождается некоторыми трудностями, поэтому лучше, если делом займется юрист. При правильном подходе и достаточном количестве доказательств суд станет на сторону потерпевшего и обязует ответчика вернуть деньги. Заявление на возврат вкупе со всеми собранными доказательствами подается через онлайн-кабинет банка, выдавшего вашу карту, либо при личном посещении офиса. Вы можете оформить чарджбэк от брокера-мошенника самостоятельно или же поручить это дело специалисту за определенную плату. Банки не особенно любят подобные операции. Ведь, согласившись на чарджбэк, они лишаются своего заработка в виде комиссии, а также попадают под подозрение платежных систем как неблагонадежные. Поэтому сотрудники учреждений всячески пытаются отговорить клиентов от оформления возврата или же вовсе делают «круглые» глаза и заявляют, что никогда о такой процедуре не слышали. И это первая трудность, с которой придется столкнуться человеку, самостоятельно оформляющему чарджбэк. Также вам придется изучить регламент всех платежных систем, чтобы было чем апеллировать в случае отказа. Постоянно контролировать ход дела, вступая в переговоры с банковскими представителями. Хорошо бы в идеале знать английский язык, ведь заявление на чарджбэк необходимо подавать в двух экземплярах — на русском и английском. Ну и разбираться, почему же банк отказал в возврате, тоже придется самому, а для этого нужно быть хотя бы минимально подкованным юридически. Заявления на чарджбэк обрабатывают претензионные отделы банков, по собственным инструкциям и в своих же интересах. При возврате кредитное учреждение теряет комиссию с платежей и несет убытки. Поэтому, чем выше оспариваемая сумма, тем больше стараний приложат сотрудники банка, чтобы отклонить заявление. В результате пострадавшие получают убедительно выглядящие отказы со ссылками на законодательство и правила МПС. Как правило, эти доводы не соответствуют действительности. Но заявитель об этом не знает, принимают аргументы банка и отказывается от попыток вернуть средства. Вот здесь-то и понадобятся услуги юридической компании. Обычно в помощи нуждаются люди, потерявшие существенные суммы и не имеющие возможности/знаний на долгую переписку с банками и другими организациями. Давайте кратко пройдемся по основным этапам возврата, по которым работают юридические компании. Сбор информации о брокере: нормативные документы, адреса, наличие лицензии. Подготовка свидетельств поступления платежей и некорректного исполнения договора. Анализ платежных документов клиента: банковские выписки, справки по операциям. Подготовка и отправка запроса в банк-эмитент по конкретным платежам. Выяснение банка-эквайера (получателя). Определение идентификационных кодов платежей ARN и кодов оснований оплаты MCC. Направление официальной претензии брокеру. Документирование ответов по поводу возврата средств. По окончании 10-ти дневного срока уведомление брокера о расторжении договора. Подготовка обращения в банк-эквайер. В нем перечисляются нарушения: неисполнение договора, деятельность без лицензии, нарушение законов Российской Федерации. Составляется заявление о спорной операции и передается в банк-эмитент. С этого момента начинается претензионная работа по чарджбэку. Дальше отслеживается ход дела по регистрационному номеру обращения и готовятся документы в надзорные органы. Стоимость зависит от различных факторов: соков работы с брокером, общей суммы потери, способа перевода средств на счет. Обычно компании, специализирующиеся на чарджбэке, работают по фиксированной ставке + процент от возвращенной суммы. При определенных обстоятельствах можно оплачивать гонорар частями либо внести всю сумму по факту. То есть, сделать возврат средств от брокера по чарджбэк без предоплаты. При получении от банка необоснованного отказа в ответ направляются претензии, документы подаются повторно, с дополненной доказательной базой. И отправляются жалобы: в Банк России, Ассоциацию российских банков, Роспотребнадзор, Администрацию Президента. Банки серьезнее воспринимают заявления, если к ним прилагается постановление о возбуждении уголовного дела. При необходимости организуются судебные иски по трем направлениям. Во-первых, против недобросовестных продавцов, у которых есть банковские счета и имущество в России. Во-вторых, против банков, которые многократно и беспричинно отказываются принимать заявления на чарджбэк. В третьих, иски о неосновательном обогащении против физических лиц, принимающих платежи пострадавших на свои карты и кошельки. «Спрос рождает предложение». Это всем известное высказывание не обошло стороной и нишу чарджбэка. Чем больше в сети аферистов, тем больше компаний, занимающихся возвратом. Как понять, что перед нами не очередные мошенники? Их отличают некоторые нюансы в поведении и способах вести переговоры: Также обязательно проверьте имеет ли компания регистрацию в России, почтовый адрес, офис, официальный сайт со всеми правовыми документами. И не поленитесь почитать отзывы о чарджбэках от брокера, сделанных организацией.В каких случаях чарджбэк единственный выход
Что нужно знать и как подготовиться процедуре chargeback
Для каких платежей актуален чарджбэк
Какие платежи не подлежат возврату согласно установленным правилам чарджбэка
Варианты подачи заявления на чарджбэк
Как самостоятельно оформить чарджбэк: подводные камни
Оформление чарджбэка при помощи юристов: преимущества
Этапы проведения процедуры чарджбэк
Сколько стоят услуги специалистов?
Что делать в случае отказа?
Как выбрать компанию-посредника и не нарваться на очередной обман
Получить полный список готовых оффшороных компаний на
У нас вы можете заказать выписку, а также услугу апостилирования перевода и нотариального заверения
Будьте в курсе!
Узнайте первыми об изменениях в международном законодательстве, новых оффшорных схемах и наших акциях!
Дистанционное открытие
Банковских Счетов
- CIM Banque SA
- Швейцария
- 14 дней
- Дистанционно
- UnionBank AG
- Лихтенштейн
- 56 дней
- Дистанционно
- Euram Bank AG
- Австрия
- 14 дней
- Дистанционно
- BlueOrange
- Латвия
- 7 дней
- Дистанционно
- Rietumu Banka
- Латвия
- 5 дней
- Дистанционно
- ABLV Bank
- Латвия
- 7 дней
- Дистанционно
- Meinl Bank AG
- Австрия
- 14 дней
- Дистанционно
- NorvikBanka
- Латвия
- 7 дней
- Дистанционно
- CDBbank
- Кипр
- 3 дня
- Дистанционно
- Hellenic Bank
- Кипр
- 1 день
- Дистанционно
- Piraeus Bank
- Кипр
- 1 день
- Дистанционно
- Promsvyazbank
- Кипр
- 14 дней
- Дистанционно
- RCB BANK
- Люксембург
- 14 дней
- Дистанционно
- Bank Alpinum
- Лихтенштейн
- 14 дней
- Дистанционно
- Novo Banco SA
- Португалия
- 21 день
- Дистанционно
- Loyal Bank
- Сент-Винсент и Гренадины
- 7 дней
- Дистанционно
- Hermes Bank
- Сент-Люсия
- 1 день
- Дистанционно
Пандемия коронавируса вызвала резкий наплыв мошенничества. И это не просто слова — по данным Центробанка РФ только осенью 2020 года было зафиксировано порядка 150 000 попыток украсть деньги с банковских карт. А число мошеннических звонков выросло на 200%. Аферисты осаждают всех — от подростков до пенсионеров. Люди получают по несколько звонков в день с предложением выгодно вложить деньги, но в итоге остаются «у разбитого корыта». Что делать в такой ситуации? Для этого существует возвратный платеж — chargeback. Ниже мы постарались максимально подробно описать процедуру чарджбэк от брокера-мошенника. Итак, вы поверили брокеру и инвестировали деньги в Форекс-рынок. Прошло уже несколько месяцев, а обещанной прибыли все нет. От вас требуют только вложения, выводить средства брокер не спешит, придумывая различные отговорки: Последний зачастую начисляют без ведома клиента, чтобы в будущем иметь рычаги давления и причину отказать в выводе. Именно в такой ситуации чарджбэк — единственный рабочий способ вернуть вложенные деньги. Ведь добровольно мошенники не станут расставаться со своей прибылью. Они как можно дольше будут морочить вам голову, уговаривая на новые вложения, а когда поймут, что больше ничего не получат, просто «исчезнут с радаров». Если вы уже поняли, что попали на аферистов, начинайте как можно скорее подготавливать почву для возврата. Соберите доказательства, которые помогут убедить банк вернуть вам деньги: И ни в коем случае не соглашайтесь на уговоры пополнить баланс в очередной раз. Все эти страховки, налоги, комиссии и выгодные сделки существуют лишь для того, чтобы вытянуть из вас как можно больше денег. Обязательно удалите с компьютера/телефона программы, которые представители брокера посоветовали вам установить якобы для облегчения сотрудничества. Мошенники используют подобный софт для получения удаленного доступа к личной информации клиента. С его помощью они с легкостью опустошают банковские счета и даже могут оформить онлайн-кредит без вашего ведома. Прежде чем подавать заявление на chargeback от брокера, уведомите компанию, что хотите расторгнуть договор и требуете вернуть вложения. В претензии укажите, что пришли к такому решению, поскольку не получили обещанной услуги. Перечислите в ней все инвестиции с суммами и датами, а также укажите дату подписания договора с брокером. Претензия направляйте через личный кабинет на сайте либо по электронной почте. И обязательно сохраните скрин исходящих сообщений, как доказательство, что вы предупредили брокера о своих намерениях. Чарджбэк — что это и когда актуален? Международные платежные системы VISA и Mastercard, а также российская ПС МИР предусматривают возврат платежей от недобросовестных поставщиков товаров и услуг. Чарджбэк от брокера-мошенника не исключение. Плательщик, не удовлетворенный оплаченным товаром/услугой, имеет полное право потребовать свои деньги обратно в течение 540 дней с момента перевода. Главное условие — средства должны были уйти на юридический счет компании. Стоит отметить, что в России чарджбэк не так распространен, как за рубежом. Да и сама процедура длится в разы дольше. На рассмотрение заявления уходит порядка 60 дней. Сначала ваше обращение рассмотрит банк-эмитент (выдавший карту, с которой был совершен платеж), и, если будет принято положительное решение, направит запрос в банк-эквайер (держатель счета получателя). Последний в свою очередь также будет проводить проверку. Переводы между физическими лицами вернуть через чарджбэк нельзя. То есть, если вы для пополнения брокерского счета отправили деньги некоему Васе Пупкину, банк вам откажет. То же самое касается электронных кошельков (особенно анонимных) и критовалютных платежей. В данном случае вернуть средства можно только через суд. Иск подается на получателя платежа с пометкой «неосновательное обогащение». Процесс сопровождается некоторыми трудностями, поэтому лучше, если делом займется юрист. При правильном подходе и достаточном количестве доказательств суд станет на сторону потерпевшего и обязует ответчика вернуть деньги. Заявление на возврат вкупе со всеми собранными доказательствами подается через онлайн-кабинет банка, выдавшего вашу карту, либо при личном посещении офиса. Вы можете оформить чарджбэк от брокера-мошенника самостоятельно или же поручить это дело специалисту за определенную плату. Банки не особенно любят подобные операции. Ведь, согласившись на чарджбэк, они лишаются своего заработка в виде комиссии, а также попадают под подозрение платежных систем как неблагонадежные. Поэтому сотрудники учреждений всячески пытаются отговорить клиентов от оформления возврата или же вовсе делают «круглые» глаза и заявляют, что никогда о такой процедуре не слышали. И это первая трудность, с которой придется столкнуться человеку, самостоятельно оформляющему чарджбэк. Также вам придется изучить регламент всех платежных систем, чтобы было чем апеллировать в случае отказа. Постоянно контролировать ход дела, вступая в переговоры с банковскими представителями. Хорошо бы в идеале знать английский язык, ведь заявление на чарджбэк необходимо подавать в двух экземплярах — на русском и английском. Ну и разбираться, почему же банк отказал в возврате, тоже придется самому, а для этого нужно быть хотя бы минимально подкованным юридически. Заявления на чарджбэк обрабатывают претензионные отделы банков, по собственным инструкциям и в своих же интересах. При возврате кредитное учреждение теряет комиссию с платежей и несет убытки. Поэтому, чем выше оспариваемая сумма, тем больше стараний приложат сотрудники банка, чтобы отклонить заявление. В результате пострадавшие получают убедительно выглядящие отказы со ссылками на законодательство и правила МПС. Как правило, эти доводы не соответствуют действительности. Но заявитель об этом не знает, принимают аргументы банка и отказывается от попыток вернуть средства. Вот здесь-то и понадобятся услуги юридической компании. Обычно в помощи нуждаются люди, потерявшие существенные суммы и не имеющие возможности/знаний на долгую переписку с банками и другими организациями. Давайте кратко пройдемся по основным этапам возврата, по которым работают юридические компании. Сбор информации о брокере: нормативные документы, адреса, наличие лицензии. Подготовка свидетельств поступления платежей и некорректного исполнения договора. Анализ платежных документов клиента: банковские выписки, справки по операциям. Подготовка и отправка запроса в банк-эмитент по конкретным платежам. Выяснение банка-эквайера (получателя). Определение идентификационных кодов платежей ARN и кодов оснований оплаты MCC. Направление официальной претензии брокеру. Документирование ответов по поводу возврата средств. По окончании 10-ти дневного срока уведомление брокера о расторжении договора. Подготовка обращения в банк-эквайер. В нем перечисляются нарушения: неисполнение договора, деятельность без лицензии, нарушение законов Российской Федерации. Составляется заявление о спорной операции и передается в банк-эмитент. С этого момента начинается претензионная работа по чарджбэку. Дальше отслеживается ход дела по регистрационному номеру обращения и готовятся документы в надзорные органы. Стоимость зависит от различных факторов: соков работы с брокером, общей суммы потери, способа перевода средств на счет. Обычно компании, специализирующиеся на чарджбэке, работают по фиксированной ставке + процент от возвращенной суммы. При определенных обстоятельствах можно оплачивать гонорар частями либо внести всю сумму по факту. То есть, сделать возврат средств от брокера по чарджбэк без предоплаты. При получении от банка необоснованного отказа в ответ направляются претензии, документы подаются повторно, с дополненной доказательной базой. И отправляются жалобы: в Банк России, Ассоциацию российских банков, Роспотребнадзор, Администрацию Президента. Банки серьезнее воспринимают заявления, если к ним прилагается постановление о возбуждении уголовного дела. При необходимости организуются судебные иски по трем направлениям. Во-первых, против недобросовестных продавцов, у которых есть банковские счета и имущество в России. Во-вторых, против банков, которые многократно и беспричинно отказываются принимать заявления на чарджбэк. В третьих, иски о неосновательном обогащении против физических лиц, принимающих платежи пострадавших на свои карты и кошельки. «Спрос рождает предложение». Это всем известное высказывание не обошло стороной и нишу чарджбэка. Чем больше в сети аферистов, тем больше компаний, занимающихся возвратом. Как понять, что перед нами не очередные мошенники? Их отличают некоторые нюансы в поведении и способах вести переговоры: Также обязательно проверьте имеет ли компания регистрацию в России, почтовый адрес, офис, официальный сайт со всеми правовыми документами. И не поленитесь почитать отзывы о чарджбэках от брокера, сделанных организацией.В каких случаях чарджбэк единственный выход
Что нужно знать и как подготовиться процедуре chargeback
Для каких платежей актуален чарджбэк
Какие платежи не подлежат возврату согласно установленным правилам чарджбэка
Варианты подачи заявления на чарджбэк
Как самостоятельно оформить чарджбэк: подводные камни
Оформление чарджбэка при помощи юристов: преимущества
Этапы проведения процедуры чарджбэк
Сколько стоят услуги специалистов?
Что делать в случае отказа?
Как выбрать компанию-посредника и не нарваться на очередной обман