Получить эстонскую крипто валютную лицензию по новым требованиям

Дорогие коллеги!

С 10 марта 2020 г. Эстония вводит новые требования для компаний – держателей крипто лицензий, связанных с борьбой с отмыванием денег и финансированием терроризма. Основные тезисы изменений:

1. Для регистрации компании необходимо физическое присутствие в стране;
2. Увеличивается срок рассмотрений заявлений на получение лицензий;
3. Меняется название и структура лицензий − две лицензии («Предоставление услуг кошелька для крипто валюты» и «Предоставление услуг обмена виртуальной валюты на фиатную валют или другую виртуальную валюту») объединяются в одну. KYC и AML процедуры приравнены к таким же процедурам в обычных  финансовых организациях. А они более строгие.
4. Возрастает государственная пошлина за лицензию;
5. Увеличивается  размер минимального уставного капитала – до 12 000 евро;

Срок приведения компаниями свое деятельности в соответствии с новыми требованиями – до 1.07.2020 г. После этого, в случае невыполнения, лицензия будет отозвана.  

Перед тем, как рассказать, что в это ситуации может предложить наша компания, кратко опишем, почему большой популярностью пользуется эстонская крипто лицензия.

6 причин популярности эстонской лицензии крипто

Эстония сравнительно давно пользуется популярностью  бизнесменов, работающих с технологиями блокчейна. Причины:

1. Лояльное к этому вид бизнеса законодательство.
2. Наличие банкоматов, в которых можно Bitcoin обналичить в одну из фиатных валют.
3. Доступность и высокая скорость Интернета.  

Теперь более подробно об эстонских преимуществах:

1. Регистрация компании и получение ею крипто лицензии занимает 1,5 месяца.
2. Компания, получившая крипто лицензию, квалифицируется, как финансовое учреждение, но не имеет специальных требований к отчетности для налоговых органов (Увы, это уже в прошлом).
3. Стоимость крипто лицензии в 3-4 раза ниже, чем в США, Великобритании или Швейцарии.
4. Намного менее бюрократизированное общение с эстонским подразделением финансовой разведки – FIU. Возможна коммуникация на русском и английском языках.
5. Лица, которые в стране хотят заниматься ИТ-бизнесом могут относительно просто получить карту э-резидента. В этом случае намного упрощается взаимодействие с государственными регулирующими органами.
6. Очень выгодная налоговая политика. В стране нет налога на прибыль. ICO проекты не облагаются налогом, а крипто валюта не облагается НДС/VAT.      

Процедура и сроки получения крипто лицензии

Такая лицензия может быть выдана только юридическому лицу, зарегистрированному в Эстонии или филиалу зарубежной компании, работающей в этой стране. Но лучше создать именно эстонскую компанию для упрощения работы.

После регистрации компании выполняются следующие шаги:

1. Подготовка необходимых документов:

• копии паспортов акционеров, бенефициаров и членов правления;
• справки об отсутствие судимости у вышеназванных лиц;
• резюме этих лиц;
• подробное описание деятельности компании;
• политика компании в области борьбы с отмыванием денежных средств, полученных неправомерным путем.

2. Уплата государственной пошлины – 3300 евро (была 345 евро).
3. Подача заявления на получение лицензии.

До изменений в законодательство от 10 марта 2020 г. сроки рассмотрения заявления составляли 30 дней. Теперь – 60 дней. А в случае  решения Бюро данных по отмыванию денег этот срок может быть продлен до 120 дней.

Услуги компании UraFinance

Международная компания UraFinance имеет большой опыт в содействии получения эстонской крипто лицензии.  В объеме этой услуги наши сотрудники выполняют следующие работы:

1. Подготовка AML и AML процедур и правил, отвечающих требованиям эстонского законодательства. Это чисто юридическая работа. Здесь имеется множество нюансов, которые необходимо учесть, чтобы этот документ не вызвал вопросов в FIU.
2. Помощь в создании и  регистрации эстонской компании. UraFinance предлагает полный комплект:

• создание офиса;
• найм сотрудников;
• регистрация компании;
• организация работы.

В создании компании на территории Эстонии  есть один нюанс. Банки страны не открывают счета тем компаниям, которые реально не связаны с Эстонией. А наличие крипто лицензии для них не является такой реальной связью. Поэтому наличие такой лицензии не есть гарантия открытия банковского счета. UraFinance поможет вам арендовать полноценный, а не виртуальный офис, набрать необходимое минимальное количество сотрудников (наличие директора или бухгалтера – резидента Эстонии не является достаточным условием). То есть мы поможем создать именно реальную эстонскую компанию и получить банковский счет.

3. Помощь во внесении уставного капитала – не менее 12 000 евро. Тут аналогичные трудности, как и с получением банковского счета. Наша компания предложит схемы, каким образом и где открыть счет для внесения данной суммы.
4. В процессе рассмотрения вашей заявки на получение крипто лицензии сотрудники UraFinance решают текущие задачи, так как у FIU часто возникают вопросы, нуждающиеся в дополнительном разъяснении. После принятия положительного решения мы передаем вам  электронное подтверждение полученной лицензии. Ваша фирма заносится в реестр  лицензированных компаний и вы можете начинать свою деятельность.  
5. Помощь в приведении документации компании в соответствие с новыми требованиями в эстонском законодательстве.

На данный момент все клиенты UraFinance, желающие получить крипто валютную лицензию, успешно ее получили.

Напоминаем, что до 1 июля 2020 г. время осталось не так много. И можно лишиться крипто лицензии в Эстонии, а значит, приостановить свой ИТ-бизнес в этой стране.