Получение кипрской лицензии на инвестиционную деятельность

Надзор Комиссии Кипра указывает, что компания, предлагающая инвестиционные услуги на территории данной юрисдикции, обязана подчиняться нормативу закона об инвестиционных услугах под номером 144(I). Согласно CySEC к таковым относятся те предприятия, в реестр услуг которых входят:

1. Прием поручений от клиентов, а также пересылка информации, касающейся одного или нескольких экономических инструментов, к другим контрагентам.
2. Выполнение поручений собственных пользователей.
3. Проведение сделок на счету своей организации.
4. Консультирование по экономическим вопросам.
5. Размещение или гарантирование экономических инструментов на основании твердых обязательств.

Это основные услуги, также предприятия могут выбирать одну или несколько из дополнительных для того, чтобы достичь целей, требуемых клиентом.

1. Хранение денег или иных материальных активов по просьбам пользователя, а также управление его ценностями.
2. Предоставление займов инвесторам для проведения совместной сделки, в которой акционер задействует один или несколько экономических инструментов.
3. Предоставление услуг валютного рынка в случае, когда речь идет об инвестиционных услугах.

В качестве финансового инструмента могут выступать следующие активы: опционы, фьючерсные контракты, ценные активы, форвардные контракты, операции обмена ценных активов, расчётные контракты, кредитные риски и иное. Полный список можно уточнить на сайте нашей компании. Вы можете проконсультироваться у специалистов лично или по телефону.

Стоит отметить, что первыми факторами, на которые комиссия юрисдикции обращает внимание, являются:

1. Внутренняя структура и корпоративная адекватность клиента.
2. Корректность внутреннего аудита и его периодичность.
3. Наличие политики по контролю рисков, его адекватность.
4. Уровень внимания к набору персонала: штат должен состоять из профессиональных сотрудников с достаточной квалификацией.

Это первичные критерии отбора. Ниже вы сможете ознакомиться с полным перечнем условий и требований, которые киприотская юрисдикция предъявляет к лицензиатам.

Условия регистрации инвестиционной фирмы CIF

1. Каждая организация обязана внести уставной капитал до момента подачи заявки на получение инвестиционной лицензии. Для части компаний его размер будет составлять 200 тысяч евро, для других – от миллиона евро. Разница заключается в том, какие именно услуги планирует оказывать предприятие и какое количество финансовых инструментов ему необходимо для выполнения своих целей.
2. Перед внесением определенного размера уставного капитала компания обязана предоставить документальное подтверждение наличия необходимых материальных благ, а также экономическую чистоту их появления. Дополнительно к этому потребуется подтверждение возможности заморозки средств на счету банке, если этого порекомендует Комиссия SEC.
3. Согласно первичным требованиям лицензиат обязан: организовать внутреннюю структуру предприятия, корректность внутреннего аудита, лояльную политику управления рисками. Для осуществления этих задач потребуется создание Устава корпорации и прочей прикладной документации, подробно определяющей структуру фирмы, ее направления отчетности, а также обязанности и функции всех сотрудников.
4. Лицензиат обязан проводить мероприятия и принимать меры для соблюдения политики KYC. В рамках этого обязательства сотрудники и управляющее звено должны постоянно изучать интересы клиентов и избегать негативного влияния на них. Необходимо выделять капиталовложения для разработки систем идентификации пользователя и их технического усовершенствования.
5. В комиссию CySEC должны регулярно присылаться финансовые отчеты, в связи с этим учредителю необходимо создать бухгалтерский отдел и обеспечить его современными технологиями. Дополнительно учреждается аудиторский отдел для внутреннего контроля за соблюдением всех нормативов законодательного регламента. Отчеты о соответствии нормам или их несоблюдением отправляются в управление CIF как минимум раз в год. Периодичность зависит от организационной структуры корпорации.

Большое количество требований предъявляется непосредственно к управляющему звену и директорату лицензиата. Дополнительно к тому, что все директора, акционеры и бенефициары подают документацию с подтверждением собственного опыта работы и уровня знаний, главы большинства отделов регулярно проходят экзамены на уточнение квалификации. Проверку сотрудников организует министерство финансов, тесты проводятся как минимум раз в год, результаты регистрируются в госреесте CySEC. Если глава какого-либо отдела не прошел тестирование, он должен быть смещен с должности на более низкую или уволен. Учредитель может быть оштрафован за неверное назначение руководящего персонала.

Если заявитель не желает набирать большое количество персонала, он имеет право передать часть функций на аутсорт. На основе подряда подается управление кадрами, внутренний аудит, данные об IT-отделе, бухгалтерская отчетность и некоторая иная информация.

Дополнительные требования к лицензиату

Согласно законодательству Кипра, компания, подающая заявку на получение инвестиционной лицензии, обязана иметь головной офис на территории данной юрисдикции. В основном представительстве должен быть расположен совет, состоящий из двух исполнительных и трех неисполнительных директоров. Один исполнительный директор должен являться резидентом страны, как и 2 неисполнительных. При наличии на предприятии нескольких инвестиционных отделов глава каждого из них должен быть устроен на полную ставку.

Основная документация корпорации

1. Организационная схема. Показывает структуру фирмы, ее отделы и руководителей.
2. Корпоративные правила. Дают понимание о процедурах и механизмах внутри компании. Должны быть составлены в согласии с регламентом законов и директив CIF.
3. Бизнес-стратегия. Указывает на способы развития организации, сферы капиталовложений, развитие персонала, предполагаемую целевую аудиторию и так далее. Создается на 5 лет вперед.
4. Учредительный договор, уставы компании и акционерного общества. Необходимы для понимания направления работы и основных данных о корпорации.

Подготовка пакета документации занимает от 2 до 3 месяцев. На это влияют: структура компании-заявителя, скорость передачи нужных данных, а также предоставление обратной связи. Комиссия Кипра обязуется вынести решение об утверждении или отказе в течение полугода с момента получения полного пакета. Если потребуется запросить дополнительную документацию, сроки могут увеличиться. Плата за подачу ходатайства состоит из двух частей: фиксированный гонорар составляет 4000 тысячи евро. При желании лицензиата добавить в переданный список дополнительную инвестиционную услугу из списка доступных придется доплатить по 500 евро за каждую.

Чтобы не переплачивать и не затянуть со сроками сбора документов обратитесь за консультацией и помощью в нашу компанию.