Получить разрешение на деятельность Форекс брокера в Болгарии

Брокерские компании, оказывающие Форекс-услуги для клиентов из числа физических и юридических лиц, обязаны иметь лицензию на осуществление собственной деятельности. Получить данный сертификат можно в странах Африки, Азии, но большая часть предпочитает выбирать США или Европу. Европейские оффшоры привлекательны не только либеральным законодательством, но и отсутствием налогов на бизнес. Если вы выбираете для лицензирования Кипр, Мальту или другие знаменитые направления, то помимо большой суммы за рассмотрение, вам придется тратить по 150-170 тысяч евро в год на содержание фирмы и продление лицензии.

Ввиду таких издержек, которые не всем по нраву, специалисты компании UraFinance предлагают рассмотреть вариант учреждения брокерской компании на территории Болгарии. Данная юрисдикция рассматривает Форекс-предприятия как инвестиционные компании, поэтому таким организациям выдается Investment Services License. Этот документ полностью описывает сферы деятельности корпорации, устанавливает определенные ограничения, а также регулирует количество финансовых инструментов для использования.

Если Форекс-брокер работает на территории юрисдикции без лицензии, он попадает под определение «нелегальная деятельность», что грозит определёнными санкциями. Контроль за всеми организациями, имеющими отношение к финансовому управлению, осуществляет специально созданная комиссия по надзору. Она входит в состав членов Организации ЕС по рынкам и ценным бумагам. Этот факт указывает на то, что Форекс и инвестиционная деятельность развиты в Болгарии не меньше, чем в других странах Европы.

Преимущества Форекс-разрешения в Болгарии

1. Уровень ставки корпоративного налога составляет 10%, при ставке НДС в 20%. Это дает возможность большую часть дохода тратить на собственные нужды.
2. Выдача лицензии не является для юрисдикции новинкой: у страны есть большой опыт, что гарантирует скорость процедуры.
3. Регулирование компании-лицензиата производится по тем же нормам и правилам, что установлены во всех странах ЕС. Например, уставной капитал не является финансовой «подушкой» фирмы, его нельзя потратить на какие-либо нужды. После внесения на счет он замораживается болгарским банком на все время существования фирмы.
4. Государственная пошлина за рассмотрение несколько ниже в отношении других более именитых юрисдикций. В зависимости от типа запрашиваемой лицензии вам придется заплатить от 2 до 5 тысяч евро.
5. Чтобы подать заявку аппликанту необходимо воспользоваться юридическими услугами. Профессионалы предоставляют необходимые бланки, полностью сопровождают клиента до момента получения лицензии. Стоимость услуг юристов при взаимодействии с болгарской юрисдикции будет меньше, чем при заказе разрешения на Кипре, в Великобритании и иных странах.
6. В Болгарии, как и везде, потребуется рассчитать затраты на содержание офиса, оплаты труда персоналу, приобретение мебели и на прочие расходы. Если в известных государствах на оффшоры уходит порядка 200 тысяч евро в год, в Болгарии будет стоить в 2 раза экономичнее.

Среди дополнительных преимуществ следует указать, что при подаче заявки на лицензию аппликант вносит только 25% от указанной суммы уставного капитала, остальную часть необходимо перечислить после одобрения прошения и выдачи сертификата. У всех лицензиатов есть возможность проводить Форекс-сделки с контрагентами из других стран ЕС. Для этого существует стандартная процедура паспортизации, для каждой отдельной страны, с населением которой вы планируете сотрудничать, подается отдельное прошение.

Законодательные нормативы регулятора Форекс

Markets in Financial Instruments Act – главный инструмент правительства страны, благодаря которому производится контроль за экономическими услугами, а также движением средств на онлайн-рынках. Нормативный акт перечисляет несколько основных требований, которые обязаны выполнять все лицензиаты:

1. Допустимые виды деятельности: операции с ценными бумагами, участие в ПИФ, торговля опционами, фьючерсами, договорами, долговыми обязательствами и прочими материальными индикаторами, а также осуществление сделок на валютном рынке с участием любых видов валютных пар.
2. Представительство: при основании нового брокера главный офис его компании обязан находиться в пределах границ юрисдикции. Выбирать самые крупные города не обязательно.
3. Управление: требуется назначение как минимум двух директоров, оба должны быть резидентами стран Евросоюза. Перед назначением заявитель обязан подтвердить квалификацию директората, уровень образования каждого управляющего, их опыт работы и квалификацию.
4. Аудит: наем бухгалтера является обязательным условием. Болгария требует постоянной сдачи финансовой отчётности, поэтому услуги специалиста оправданы. Каждый год учредитель будет нанимать независимого аудитора для прохождения полной проверки.
5. Уставной капитал: в юрисдикции существует два типа лицензий для разных типов компаний. Первая - STP требует внесения на банковский счет 125 тысяч евро, остаток на счету не снижается. Вторая – Market Maker – обладает большим набором функций и позволяет вести бизнес с использованием практически всех известных финансовых инструментов. Этот фактор увеличивает размер уставного капитала до 740 тысяч евро.

Уставной капитал вносится акционером частями. Эти средства должны быть получены честным путем, поэтому могут потребоваться дополнительные данные об их происхождении и расширенная информация о самом бенефициаре. На рассмотрение всех документов и изучение бизнес-плана уходит около 5 месяцев с момента подачи заявки аппликантом. Подробности о том, как сделать все правильно и не увеличить указанный срок в разы вы узнаете у экспертов юридической компании UraFinance.