Оформить лицензию на банковскую деятельность в Доминике

Оффшорный банк – наилучший инструмент для ведения бизнес-деятельности. Он пользовался спросом десять лет назад, популярен сегодня и будет иметь распространение еще несколько десятилетий. Открытие оффшоров связано с низкими ставками налогообложения и либеральностью законов некоторых стран. Наша компания предлагает зарегистрировать финансовое учреждение на территории Содружества Доминики. Получение банковской лицензии в пределах границ государства отличается сравнительной простотой, гибкостью законодательного механизма и лояльностью ко всем заявителям.

Учреждение банка на территории государства Доминики дает возможность работать с контрагентами по всему миру. Легальная бизнес-среда, постоянство законодательного регламента, доскональное выполнение всех мировых стандартов банковской деятельности – все это характеризует Доминику с положительной стороны. Вдобавок в стране хорошо развит экономический сектор – большая часть жителей так или иначе пользуется финансовыми услугами, что позволяет быстро развить бизнес в незнакомой стране.

Юридическая компания UraFinance предлагает получение банковской лицензии в Доминике, регистрацию международных бизнес-корпораций, открытие банковских счетов и прочие услуги, направленные на развитие вашего финансового предприятия.

Особенности законодательных нормативов Доминики

Органом, который регулирует деятельность всех финансовых и банковских структур на территории государства, является Министерство финансов. Рассмотрением заявок, внесением изменений в законодательный регламент и прочими вопросами занимается Департамент финансовых услуг. Уполномоченный орган принимает решения о выдаче разрешений и осуществляет постоянной контроль за работой банков. При выявлении нарушений лицензия может быть отозвана. Несмотря на довольно жесткие рамки в пределах границ республики уже зарегистрировано 16 банков-нерезидентов.

Оффшорными финансовыми учреждениями Доминики считаются корпорации, уполномоченные предоставлять стандартные банковские услуги, открывать и закрывать счета по требованию контрагентов, выпускать дебитные и кредитные карты. Последняя опция возможна только после достижения и подписания соглашения с крупнейшими провайдерами карт, к числу которых относится Visa. Банк имеет право на осуществление международных транзакций и ведение партнёрских отношений с любым другим финансовым учреждением планеты.

Что нужно для получения банковской лицензии?

Процедура регистрации состоит из нескольких этапов. Каждый из них требует сосредоточенного подхода и досконального знания нормативов страны. Не всякий бизнесмен обладает нужным количеством времени для изучения регламента, поэтому на всех стадиях требуется поддержка профессионального юриста. Специалисты компании UraFinance готовы протянуть руку помощи и взять на себя обязательства по сбору документации и ее предоставлению в уполномоченные органы Доминики для рассмотрения. Все правила регистрации финансовых компаний прописаны в специальном законе, изданном в 1994 году.

1. Разработка бизнес-стратегии. План работы и развития поможет департаменту понять насколько вы ликвидны для экономики страны, а также уровень опыта в финансовой деятельности. План должен содержать информацию о возникновении начальных средств, причинах создания банка, целях, которых хочет добиться бенецифиар путем учреждения финансового бизнеса. При планировании следует охватывать срок работы не менее 5 лет.
2. Предоставление информации о средствах и бенефициарах. Каждый оффшор следит за своей репутацией и не пропускает в страну заявителей, которые не могут подтвердить собственное материальное благосостояние, а также объяснить происхождение своих доходов. К характеристике следует приложить рекомендации и описание личностной репутации заявителя.
3. Предоставление выписки из банка страны о внесении средств на счет в качестве уставного капитала. Размер капитала не может быть менее 1 миллиона долларов, внесение возможно как наличными, так и путем перевода ценных бумаг.
4. Предоставление характеристик на сотрудников банка. Все специалисты должны быть компетентными в своей сфере, иметь экономическое или банковское образование. Важно отсутствие судимостей и финансовая чистота.
5. Организация реального представительства с юридическим адресом и персоналом. Недвижимость для офиса можно взять в аренду или купить.
6. Назначение обязательных лиц компании: уполномоченного агента министра, заместителя уполномоченного агента министра, комплайнс-офицера, управляющего директора-резидента.
7. Предоставление Устава финансового учреждения, где будут в полной мере обозначены границы его деятельности, политика ведения работы и прочее.

Проверка предоставленных сведений осуществляется в два этапа: непосредственно Департаментом финансовых услуг республики и независимыми экспертами. В случае успешного прохождения и получения банковской лицензии движение на счетах финансовой компании должно начаться не позднее чем через 6 месяцев после вручения разрешения.

Как сохранить банковскую лицензию Доминики?

1. Развивать представительство на территории Содружества.
2. Выполнять бизнес-стратегию таким образом, чтобы она приносила доход не только банку, но и контрагентам, и самому государству.
3. Поддерживать размер уставного капитала на прежнем уровне (1 миллион долларов) или увеличивать его.
4. Не снижать собственный уровень ликвидности. Чем дороже бизнес, тем популярнее он будет в Доминике и тем больше у него шансов на продление лицензии.
5. Оплачивать продление разрешения ежегодно не позднее 15 января.
6. Вести бухгалтерский учет по системе, одобренной министерством, и предоставлять полную финансовую отчетность в налоговые органы.

Больше информации о процедуре получения банковской лицензии в Доминиканском Содружестве вы узнаете из консультации с сотрудниками юридической компании UraFinance.