Наличие собственного банка в составе крупного бизнеса определяет не только отдельный источник прибыли, но и возможность снижения расходной части деятельности за счет экономии на комиссиях, процентах и банковском обслуживании. Если же в структуру бизнеса входит оффшорный банк, это определяет не только дополнительную прибыль и льготное обслуживание, но также страхует ваши международные расчетные операции от рисков, связанных с фальшивыми банками. Законодательство различных стран по-разному регламентирует процедуру получения лицензии на ведение банковской деятельности. Особую привлекательность в этом плане представляют страны, где эта процедура более проста и прозрачна. В данной статье мы ознакомим вас с основными требованиями, выдвигаемыми регуляторами разных государств для получения банковской лицензии, а также с основной информацией относительно лицензирования такой деятельности в нескольких оффшорных юрисдикциях. При этом не будем ограничиваться территориями Европы или Соединенных Штатов Америки. Есть страны, расположенные в других регионах, предоставляющие более простой и доступный порядок лицензирования и ведения банковского бизнеса. Рекомендуем к ознакомлению юрисдикции с лояльным банковским законодательством; Банковская деятельность относится к числу лицензируемых видов финансовой деятельности. Ведение ее разрешается только при наличии банковской лицензии, являющейся обязательным разрешительным документом, выдаваемым уполномоченным государственным органом. Лицензии подразделяются на такие виды как: Процедура подготовки к ведению банковской деятельности включает в себя следующие этапы: Рассмотрим все шаги. Это этап знакомства с потенциальным будущим игроком банковского рынка. Вам предоставляется возможность показать истинность своих намерений, реальность средств, возможностей и достаточный уровень квалификации для занятия профессиональной деятельностью в этой сфере. Нужно быть готовыми к выяснению множества деталей. Вопросы могут касаться: Убедительным аргументом, подтверждающим серьезность намерений перед регулятором и регистрационным агентом, послужит хорошо составленный бизнес-проект, в составе которого будут не только общие данные на момент начала деятельности банка, но и отражена стратегия в перспективе на несколько лет его работы. Нужно понимать: не предоставление бизнес-проекта на момент подачи заявки порождает сомнения относительно компетентности заявителя и его истинных намерений. Такой перечень может иметь различия в зависимости от страны подачи заявки. Обобщенно можно ориентироваться на приведенный ниже перечень, в который входят: Заявка на выдачу лицензии; Наименование компании-заявителя и размер ее уставного капитала; Устав субъекта-заявителя, его регистрационное свидетельство и другие документы; Бизнес-проект; Информация о структуре компании-заявителя, а также органа ее управления; Данные бенефициаров, основных инвесторов с указанием их фамилий, имен, адресов проживания и доказательств, подтверждающих изложенное; Доказательства легального происхождения средств каждого из учредителей или акционеров; Структура субъекта-заявителя и его органов управления; Детальное CV о директоре, включающее личную, а также профессиональную информацию с указанием наличия или отсутствия опыта работы в такой должности; Данные относительно применения технического обеспечения, а также системы безопасности и контроля Вся предоставляемая документация должна оформляться в соответствии с законодательством страны регистрации банка и международными требованиями. Создаваемый банк обязан не только декларировать, но и реально произвести оплату уставного фонда. Необходимо помнить, что более широко прописанная в лицензии деятельность, предопределяет выше сумму уставного капитала. Роли всех бенефициаров, акционеров, лиц, имеющих право голоса. должны быть четко определены, исчерпывающе подтверждена легальность их средств, а также безукоризненность репутации. То же касается и вопросов уровня квалификации сотрудников учреждения. Все уважающие себя юрисдикции выдвигают требование относительно реальной работы банка в этой стране. По нормам, действующим в некоторых юрисдикциях, требуется, чтобы один директор был резидентом этой страны. Исходить нужно из того, что вся документация банка постоянно должна находиться в безукоризненном состоянии. Обязательно ведение бухгалтерской отчетности, прохождение аудита и предусмотренных законодательством страны-регистратора проверок. Государством предлагается 2 вида банковских лицензий: Класс А. Для этого вида требуется работать на международной сфере, а также иметь уровень оплаченного и поддерживаемого уставного капитала не менее 1 000 000 долларов. Класс В. Минимальная сумма уставного капитала всего 250 000 долларов. Банк с этой лицензией может работать только с перечисленными в лицензии клиентами. Стоимость приобретении лицензии составляет: В составе расходов обязательно необходимо предусмотреть средства на аренду офиса, профессиональные сборы и еще некоторые платежи. Это связано с тем, что банк должен обязательно иметь в этой стране офис, в штате должны числиться минимум два директора. Также требуется наличие постоянного договора с зарегистрированным агентом. Один директор должен быть резидентом Сент-Люсии. Лицензия этой страны особо привлекательна тем, что через два месяца работы банка в этой стране его можно подключить к международной системе SWIFT, тогда как в других странах для этого потребуется не менее двух лет работы. Процедура получения в Панаме лицензии международного оффшорного банка рассчитана всего на 90 дней. Остальные условия не менее привлекательны: сумма капитализации средств составляет 3 млн. долларов, причем на начальном этапе необходимо 250 тысяч долларов. Еще два миллиона 750 тысяч долларов суммы капитализации банку разрешается использовать на свое усмотрение. Государство Вануату известно, как юрисдикция, выполняющая международные стандарты прозрачности и в то же время тесно связано с классической оффшорной деятельностью. Это особенно ценно сейчас в эпоху деоффшоризации. Для занятия банковской деятельностью на Вануату требуется: наличие офиса, располагающегося на территории государства; наличие штатного директора и прочего персонала; ведение оффшорной бухгалтерии. Размер ежегодных затрат на бухгалтерию должен составлять не менее 16 тысяч долларов; уплаченный и поддерживаемый уставный фонд в размере 500 тысяч долларов; оплатить стоимость лицензии в размере 8 тысяч долларов. Для получения лицензии в этом государстве необходимо: Обращаем внимание: Содружество Доминики – это не Доминиканская Республика и не Доминикана. Не путайте эти государства. Удобно то, что официальный язык в Белизе английский, т.к. государство является членом британского содружества наций. Белиз предлагает два вида лицензий: Зачем нужны и какие бывают банковские лицензии?
Основные этапы лицензионной процедуры в оффшорных странах
Подготовительный этап
Что необходимо подготовить? Какие вопросы задают на этом этапе?
Перечень документов, которые нужно приложить к заявке на получение банковской лицензии
Условия получения банковской лицензии в некоторых странах, где эта процедура наиболее доступна
СЕНТ-ЛЮСИЯ
ПАНАМА
ВАНУАТУ
СОДРУЖЕСТВО ДОМИНИКИ
БЕЛИЗ
Получить полный список готовых оффшороных компаний на
У нас вы можете заказать выписку, а также услугу апостилирования перевода и нотариального заверения
Будьте в курсе!
Узнайте первыми об изменениях в международном законодательстве, новых оффшорных схемах и наших акциях!
Дистанционное открытие
Банковских Счетов
- CIM Banque SA
- Швейцария
- 14 дней
- Дистанционно
- UnionBank AG
- Лихтенштейн
- 56 дней
- Дистанционно
- Euram Bank AG
- Австрия
- 14 дней
- Дистанционно
- BlueOrange
- Латвия
- 7 дней
- Дистанционно
- Rietumu Banka
- Латвия
- 5 дней
- Дистанционно
- ABLV Bank
- Латвия
- 7 дней
- Дистанционно
- Meinl Bank AG
- Австрия
- 14 дней
- Дистанционно
- NorvikBanka
- Латвия
- 7 дней
- Дистанционно
- CDBbank
- Кипр
- 3 дня
- Дистанционно
- Hellenic Bank
- Кипр
- 1 день
- Дистанционно
- Piraeus Bank
- Кипр
- 1 день
- Дистанционно
- Promsvyazbank
- Кипр
- 14 дней
- Дистанционно
- RCB BANK
- Люксембург
- 14 дней
- Дистанционно
- Bank Alpinum
- Лихтенштейн
- 14 дней
- Дистанционно
- Novo Banco SA
- Португалия
- 21 день
- Дистанционно
- Loyal Bank
- Сент-Винсент и Гренадины
- 7 дней
- Дистанционно
- Hermes Bank
- Сент-Люсия
- 1 день
- Дистанционно
Наличие собственного банка в составе крупного бизнеса определяет не только отдельный источник прибыли, но и возможность снижения расходной части деятельности за счет экономии на комиссиях, процентах и банковском обслуживании. Если же в структуру бизнеса входит оффшорный банк, это определяет не только дополнительную прибыль и льготное обслуживание, но также страхует ваши международные расчетные операции от рисков, связанных с фальшивыми банками. Законодательство различных стран по-разному регламентирует процедуру получения лицензии на ведение банковской деятельности. Особую привлекательность в этом плане представляют страны, где эта процедура более проста и прозрачна. В данной статье мы ознакомим вас с основными требованиями, выдвигаемыми регуляторами разных государств для получения банковской лицензии, а также с основной информацией относительно лицензирования такой деятельности в нескольких оффшорных юрисдикциях. При этом не будем ограничиваться территориями Европы или Соединенных Штатов Америки. Есть страны, расположенные в других регионах, предоставляющие более простой и доступный порядок лицензирования и ведения банковского бизнеса. Рекомендуем к ознакомлению юрисдикции с лояльным банковским законодательством; Банковская деятельность относится к числу лицензируемых видов финансовой деятельности. Ведение ее разрешается только при наличии банковской лицензии, являющейся обязательным разрешительным документом, выдаваемым уполномоченным государственным органом. Лицензии подразделяются на такие виды как: Процедура подготовки к ведению банковской деятельности включает в себя следующие этапы: Рассмотрим все шаги. Это этап знакомства с потенциальным будущим игроком банковского рынка. Вам предоставляется возможность показать истинность своих намерений, реальность средств, возможностей и достаточный уровень квалификации для занятия профессиональной деятельностью в этой сфере. Нужно быть готовыми к выяснению множества деталей. Вопросы могут касаться: Убедительным аргументом, подтверждающим серьезность намерений перед регулятором и регистрационным агентом, послужит хорошо составленный бизнес-проект, в составе которого будут не только общие данные на момент начала деятельности банка, но и отражена стратегия в перспективе на несколько лет его работы. Нужно понимать: не предоставление бизнес-проекта на момент подачи заявки порождает сомнения относительно компетентности заявителя и его истинных намерений. Такой перечень может иметь различия в зависимости от страны подачи заявки. Обобщенно можно ориентироваться на приведенный ниже перечень, в который входят: Заявка на выдачу лицензии; Наименование компании-заявителя и размер ее уставного капитала; Устав субъекта-заявителя, его регистрационное свидетельство и другие документы; Бизнес-проект; Информация о структуре компании-заявителя, а также органа ее управления; Данные бенефициаров, основных инвесторов с указанием их фамилий, имен, адресов проживания и доказательств, подтверждающих изложенное; Доказательства легального происхождения средств каждого из учредителей или акционеров; Структура субъекта-заявителя и его органов управления; Детальное CV о директоре, включающее личную, а также профессиональную информацию с указанием наличия или отсутствия опыта работы в такой должности; Данные относительно применения технического обеспечения, а также системы безопасности и контроля Вся предоставляемая документация должна оформляться в соответствии с законодательством страны регистрации банка и международными требованиями. Создаваемый банк обязан не только декларировать, но и реально произвести оплату уставного фонда. Необходимо помнить, что более широко прописанная в лицензии деятельность, предопределяет выше сумму уставного капитала. Роли всех бенефициаров, акционеров, лиц, имеющих право голоса. должны быть четко определены, исчерпывающе подтверждена легальность их средств, а также безукоризненность репутации. То же касается и вопросов уровня квалификации сотрудников учреждения. Все уважающие себя юрисдикции выдвигают требование относительно реальной работы банка в этой стране. По нормам, действующим в некоторых юрисдикциях, требуется, чтобы один директор был резидентом этой страны. Исходить нужно из того, что вся документация банка постоянно должна находиться в безукоризненном состоянии. Обязательно ведение бухгалтерской отчетности, прохождение аудита и предусмотренных законодательством страны-регистратора проверок. Государством предлагается 2 вида банковских лицензий: Класс А. Для этого вида требуется работать на международной сфере, а также иметь уровень оплаченного и поддерживаемого уставного капитала не менее 1 000 000 долларов. Класс В. Минимальная сумма уставного капитала всего 250 000 долларов. Банк с этой лицензией может работать только с перечисленными в лицензии клиентами. Стоимость приобретении лицензии составляет: В составе расходов обязательно необходимо предусмотреть средства на аренду офиса, профессиональные сборы и еще некоторые платежи. Это связано с тем, что банк должен обязательно иметь в этой стране офис, в штате должны числиться минимум два директора. Также требуется наличие постоянного договора с зарегистрированным агентом. Один директор должен быть резидентом Сент-Люсии. Лицензия этой страны особо привлекательна тем, что через два месяца работы банка в этой стране его можно подключить к международной системе SWIFT, тогда как в других странах для этого потребуется не менее двух лет работы. Процедура получения в Панаме лицензии международного оффшорного банка рассчитана всего на 90 дней. Остальные условия не менее привлекательны: сумма капитализации средств составляет 3 млн. долларов, причем на начальном этапе необходимо 250 тысяч долларов. Еще два миллиона 750 тысяч долларов суммы капитализации банку разрешается использовать на свое усмотрение. Государство Вануату известно, как юрисдикция, выполняющая международные стандарты прозрачности и в то же время тесно связано с классической оффшорной деятельностью. Это особенно ценно сейчас в эпоху деоффшоризации. Для занятия банковской деятельностью на Вануату требуется: наличие офиса, располагающегося на территории государства; наличие штатного директора и прочего персонала; ведение оффшорной бухгалтерии. Размер ежегодных затрат на бухгалтерию должен составлять не менее 16 тысяч долларов; уплаченный и поддерживаемый уставный фонд в размере 500 тысяч долларов; оплатить стоимость лицензии в размере 8 тысяч долларов. Для получения лицензии в этом государстве необходимо: Обращаем внимание: Содружество Доминики – это не Доминиканская Республика и не Доминикана. Не путайте эти государства. Удобно то, что официальный язык в Белизе английский, т.к. государство является членом британского содружества наций. Белиз предлагает два вида лицензий: Зачем нужны и какие бывают банковские лицензии?
Основные этапы лицензионной процедуры в оффшорных странах
Подготовительный этап
Что необходимо подготовить? Какие вопросы задают на этом этапе?
Перечень документов, которые нужно приложить к заявке на получение банковской лицензии
Условия получения банковской лицензии в некоторых странах, где эта процедура наиболее доступна
СЕНТ-ЛЮСИЯ
ПАНАМА
ВАНУАТУ
СОДРУЖЕСТВО ДОМИНИКИ
БЕЛИЗ