Оформить банковскую лицензию государства Сент-Люсия

Банковское дело дает своему владельцу возможность богатеть изо дня в день практически ничего для этого не предпринимая. Чтобы уровень прибыли рос постоянно, бенефициару следует задуматься о выводе бизнеса на международный или европейский уровень. Самостоятельно учредить новый банк в Европе или США практически невозможно, но есть и альтернативные варианты. Юридическая компания UraFinance предлагает свою помощь в получении банковской лицензии на территории оффшорных зон. Их довольно много и одной из самых удобных является Сент-Люсия.

На территории указанной юрисдикции действует регламент законодательства «International Acts Bank», который содержит перечень требований к заявителю, а также процедур, необходимых для выполнения, при попытке получить лицензию на ведение банковской деятельности. Для регистрации разрешения потребуется предоставить полную информацию как об учредителях и бенефициарах, так и о дальнейших планах компании. Вся информация будет проверена Управлением по регулирования финансовых услуг страны, за предоставление недостоверных сведений грозит большой штраф или уголовная ответственность.

Тщательная проверка необходима для защиты репутации острова. Он давно числится в списке лучших оффшорных зон, поэтому к составлению пакета документации и его проверке следует подготовиться заранее. Чтобы не допустить юридических ошибок стоит обратиться за помощью профессионалов. Эксперты компании UraFinance готовы взять на себя большую часть забот по составлению и передаче пакета официальных бумаг.

Виды банковский лицензий для корпораций Сент-Люсии

В зависимости от специфики деятельности и собственных целей финансовое предприятие имеет право подать заявку на получение разрешения доя введения деятельности в одном из следующих классов:

1. «А» - позволяет вести деятельность на международном уровне с привлечением контрагентов.
2. «В» - допускает только ограниченную деятельность. Ведение финансовых следок при частном лицензировании допускается только с теми контрагентами, которые были заявлены при передаче заявки на получение разрешения.

Вне зависимости от типа сертификата банк не получает привелегии привлекать в качестве контрагентов резидентов страны из числа физических или юридических лиц. Юрисдикция не позволяет учреждать банк по одному заявлению. Перед лицензированием необходимо подать заявку на основание международной бизнес-компании. Только после ее одобрения директоратом FSRA корпорацию можно переквалифицировать в финансовое предприятия и получить банковский сертификат.

На пакетике обе заявки подаются в одном пакете, что ускоряет процесс рассмотрения. Подобные организации не подлежат контролю оборота валют, но имеют право выбора системы налогообложения: полный отказ от выплат или взнос в налоговый фонд юрисдикции 1% от суммы дохода ежегодно. О преимуществах последнего вам расскажут специалисты юридической компании UraFinance.

Условия для банка, учрежденного в Сент-Люсии

Уставной капитал

Уровень суммы, необходимой для внесения на депозитный счет, зависит от типа бумаги, которая планируется к получению. Для класса «А» взнос не может быть меньше 1 миллиона долларов, для получения частного разрешения достаточно внести на развитие корпорации 250 тысяч долларов США. Дополнительно к этому потребуется перечисление 100 тысяч долларов на счет любого банка мира (из числа одобренных комиссией юрисдикции) для подтверждения высокого уровня материального благосостояния. Несмотря на то, что уровень уставного капитала зафиксирован на законодательной позиции, для каждого конкретного случая рассматриваются альтернативные варианты.

Из числа дополнительных требований и условий:

1. Ликвидность. Ни один оффшор не даст разрешение на ведение деятельности компании, которая не приносит экономической выгоды самой стране. Для того, чтобы доказать собственную ликвидность организация обязана приложить к пакету документации бизнес-стратегию и прогнозы по увеличению доходов. Рост количества финансов необходим для сохранения репутации и влиятельности банка.
2. Директорат. Максимальное число директоров не регламентируется законодательными нормативами, однако их должно быть не менее двух. Один из директоров обязан быть гражданином или резидентом острова.
3. Допустимые активы. К их числу относятся наличные средства и депозиты, облигации, акции, бумаги, имеющие экономическую ценность, и долговые обязательства, недвижимость, расположенная в пределах границ острова, дебиторские задолженности и безотзывные аккредитивы.
4. Общие. Для учреждения банка международного уровня необходимо наличие специального агента, физическое представительство на территории юрисдикции, а также бухгалтерский отдел для ежегодного составление и передачи финансовой отчётности в уполномоченный отдел министерства государства. Отдел можно заменить аутсортинговыми компаниями, что не должно оказывать влияние на качество и корректность документации.

Общий список требований можно уточнить при индивидуальной консультации с сотрудником компании UraFinance. На основании перечня мы определяем сколько шансов имеет ваша корпорация для оформления банковской лицензии на Сент-Люсии. Если уровень недостаточен, мы предлагаем альтернативные варианты оффшорных юрисдикций.

Сколько стоит регистрация банковской лицензии на Сент-Люсии?

Итоговая сумма взносов складывается из государственных сборов, годовых перечислений и услуг юристов. Фиксированные сборы также зависят от типа получаемого разрешения. Для лицензии класса «А» необходимо перечислить:

1. Первоначальный государственный взнос – 25800 долларов.
2. Профессиональный взнос за регистрацию – 25300 долларов.
3. Общая сумма ежегодных сборов с регистрационными и продлением лицензии составляет 70300 долларов.

Для лицензии класса «В» разовый первоначальный взнос обойдется в 41100 долларов, ежегодные перечисления составят 50300 долларов. Дополнительно для обоих типов разрешения нужно оплатить комиссию за рассмотрение в размере 1000 долларов, а также каждый год вносить по 300 долларов за основание международной бизнес-компании.