Оформить банковскую лицензию в Вануату

Банковское дело традиционно считается наиболее прибыльном видом деятельности. Однако для владельцев такого бизнеса часто недостаточно охвата пользователей одной страны, выход на международный уровень даст возможность значительно увеличить прибыль и одновременно снизить количество налоговых выплат. Основать собственный банк на территории стран Европы – сложный процесс. К заявителям предъявляются серьезные требования от образования и опыта управления финансами до уровня уставного капитала, рекомендации и прочего.

Альтернативные оффшорные направления, к числу которых относится и Вануату, более лояльны к банкам-нерезидентам, что позволяет рассматривать их как наиболее удачные зоны для ведения банковской деятельности. Юридическая компания UraFinance предлагает свою помощь в получении банковской лицензии для граждан и нерезидентов Вануату – процесс оформления отличается простотой, а наличие разрешения дает возможность быстро вывести финансовую корпорацию на международный уровень.

Преимущества Вануату как юрисдикции

1. Страна давно на хорошем счету в сфере оказания оффшорных услуг, что говорит о надежности, стабильности и качестве.
2. Выдает не только банковские лицензии, но и разрешения Форекс. Позволяет открывать иностранные счета для сохранения материальных благ.
3. Финансовое законодательство страны прозрачно, не содержит «подводных камней». Деятельность всех банков регулируется непосредственно государством на основании регламента «Financial Institution» от 1999 года.

Под определение «банк» в стране попадают корпорации, занимающиеся приемом денежных средств от контрагентов, которые впоследствии подлежат выдаче по первому запросу клиента. Также банком считается учреждение, которое осуществляет операции с облигациями, ценными бумагами, сертификатами. Решение о выдаче банковской лицензии принимается министром государства, однако подать заявку напрямую представителю власти не получится. Этим занимается лицензированный агент. Компания UraFinance готова найти для вас такого представителя и взять под контроль весь документооборот в данной операции.

Требования к заявителю о получении банковской лицензии в Вануату

Указанная оффшорная зона является самой приемлемой для регистрации банковского дела. Она отличаются лояльностью, гибкостью законодательных нормативов. В числе основных требований, которым должен соответствовать заявитель:

1. Наличие доказанного финансового капитала в размере не менее полумиллиона долларов для основания и развития финансовой системы.
2. Разработанный бухгалтером план развития корпорации с учетом всех прогнозируемых доходов и расходов предприятия на ближайший год.
3. Для основания необходимо наличие физического представительства на территории юрисдикции. Помещение можно арендовать или выкупить под коммерческие нужды.
4. В штате персонала должен быть директор с банковским образованием и местным происхождением. Возможно добавление в директорат нерезидентов страны.
5. Полный пакет документов для изучения профессионализма и репутации всех сотрудников и бенефициаров банка. Персонал должен подбираться очень тщательно, рекомендуется нанять кадрового специалиста для предварительного изучения каждого будущего сотрудника.

Когда все необходимые сведения будут собраны, пакет документов передается в Резервный банк Вануату. Помимо вышеперечисленных бумаг потребуется приложить официальное заявление на присвоение банковской лицензии, а также квитанции об оплате всех государственных пошлин юрисдикции (общая стоимость составляет около 8 тысяч долларов). Представители комиссии рассмотрения могут изъявить желание о личной встрече с заявителем.

В случае одобрения заявки финансовая корпорация обязана создать бухгалтерский отдел, который будет вести учет по местной системе, соответствующей требованиям министерства. В среднем стоимость бухгалтерской поддержки составляет 16 тысяч долларов в год.

Кому откажут в выдаче банковской лицензии в Вануату?

1. Заявителю, предоставившему недостоверную информацию. За поддельные документы также предполагается наложение административной или уголовной ответственности. Сумма штрафа может достигать 6 миллионов в местной валюте, при отсутствии возможности выплаты максимальный срок заключения в тюрьме составляет 2 года.
2. Заявителю могут отказать в случае, если комиссия воспримет бизнес-план как экономически невыгодный или не жизнеспособный.
3. Не выдается лицензия если характеристики персонала или директората являются неприемлемыми и не отвечают требованиям законодательных нормативов страны.
4. Отказ гарантирован при невозможности заявителя пополнить банковский счет в установленном размере начального капитала или если структура финансового развития корпорации не продумана.
5. Часть видов банковской деятельности считается недопустимой на территории оффшора. Какие именно отрасли относятся к неприемлемым можно уточнить у специалистов компании UraFinance.

Срок рассмотрения пакета документации составляет 4 месяца с момента его получения уполномоченной комиссией.

Сколько стоит получить банковскую лицензию в Вануату?

1. Размер уставного капитала может варьироваться. Так, для кредитных организаций достаточно пополнить банковский счет на сумму 100 тысяч долларов, для финансовых учреждений размер вложения не меньше 200 тысяч в той же валюте.
2. Госпошлина за рассмотрение составляет 8 тысяч долларов, столько же стоит и ежегодное продление лицензии.
3. Бухгалтерские услуги отнимают 16000 долларов от общего баланса фирмы.

Чтобы зарегистрировать банк нужно открыть банковский счет и оформить юридическое лицо. Эти процедуры требуют отдельной оплаты, продление лицензии юридического лица стоит 1500 долларов каждый год. Общую стоимость всех услуг и операций нужно рассчитывать в каждом конкретном случае отдельно. В этом вам помогут специалисты юридической компании UraFinance.