Все компании, занятые в производстве и обороте виртуальной валюты, называются эмитентами. Их деятельность подлежит лицензированию во всех странах Европы и мира. Эстония является одним из государств, где возможно получение сертификата для данного вида деятельности. Разрешение выдается после передачи ходатайства от учредителя в Estonian Financial Supervision Authority. К заявлению также прикладывается пакет документации, перечисленный EFSA.

Местная комиссия по финансовому надзору занимается контролем эмитентов и их лицензированием. По законодательному регламенту страны существует два вида разрешений: для торговли ценными активами и торговли электронной валютой. В первом случае необходима инвестиционная лицензия, во втором – EMI. Сертификат предназначен только для тех корпораций, которые зарегистрированы на территории юрисдикции и ведут здесь деятельность. Сотрудничество с контрагентами из других стран не запрещено, однако основной оборот должен проходить в пределах границ Эстонии.

Требования к лицензиату

  1. Организационно-правовая форма организации – ООО.
  2. Уставной капитал для платежного предприятия составляет не менее 350 тысяч евро.
  3. Управляющее звено компании обязано иметь высшее экономическое образование и длительный опыт работы в соответствующей отрасли. Все данные, указанные в анкетах при подаче, должны быть подтверждены документами: копиями дипломов, выписками из трудовых, рекомендациями и так далее.
  4. В числе совета директоров должен быть хотя бы один резидент юрисдикции с соответствующей квалификацией.
  5. Предприятию необходимо соответствовать политике «знай своего клиента», должен быть продуман менеджмент в отношении изучения целевой аудитории и ее интересов, а также требуется постоянно повышать уровень персонала.
  6. Согласно нормативам законодательства страны, к управлению платежными корпорациями не допускаются лица, имеющие дела о банкротстве, ранее судимые по экономическим или иным преступлениям, с аннулированными лицензиями и прочими пятнами на репутации.
  7. Если у фирмы несколько акционеров, те, которым принадлежат большие доли, должны соответствовать вышеперечисленным требованиям к директорату. Также комиссия оставляет за собой право проверить их финансовое состояние и оценить уровень риска.

Перечень документации для лицензирования электронных денег

EFSA требует предоставления полной и достоверной информации обо всех аспектах деятельности будущей корпорации, а также всех лицах, принимающих участие в инвестировании и управлении ею. Часть документов из реестра имеет прямое отношение к действующей компании заявителя (для заявителей из числа юридических лиц).

  1. Договор учреждения предприятия или решение о создании (выписка из протокола собрания бенефициара и директоров).
  2. Копия устава организации.
  3. Выписка из банковского счета, указывающая на то, что клиент внес уставной капитал в полном размере (не требуется для фирм с малым оборотом средств).
  4. Перечень всех акционеров с распределением долей в фирме.
  5. Данные инвесторов (паспортные, подтверждение наличия материальных благ).
  6. Данные обо всех управляющих и исполнительных директорах.
  7. В случае, если заявитель владеет другими предприятиями, необходимо предоставить информацию о тех холдингах, где доля его акций составляет или превышает 20%.
  8. Подробные данные о лицах, осуществляющих внутренний контроль и аудит на фирме учредителя.
  9. Пакет финансовых данных от текущей корпорации (оборот средств, годовой отчет и баланс).
  10. Документ, подтверждающий наличие собственных финансов у бенефициара, и любое подтверждение того, что деньги добыты чистым путем.
  11. Для нерезидентов, владеющих бизнесом, необходимо предоставление сертификата от регулятора его государства, который разрешает данную деятельность.
  12. Бизнес-стратегия корпорация с планом развития на три года.
  13. Развернутые данные об ИТ-системе заявителя, в частности, аппаратное обеспечение и наличие соответствующих программ.
  14. Сертификат соответствия PCI DSS.
  15. Обзор организационной структуры, а также политики работы фирмы.
  16. Правила AML, регламент сохранения финансовых средств и иные внутренние нормативы, отражающие суть работы предприятия.

Процесс получения сертификата в Эстонии

Наши специалисты помогут вам осуществить регистрацию компании на территории Эстонии. У нас имеются все необходимые бланки и опросные листы, в штате присутствуют профессиональные переводчики и нотариусы, что упростит подготовку вашей документации. При необходимости мы можем порекомендовать специалистов, осуществляющих разработку правил и политик предприятия. Полный комплекс услуг под ключ стоит порядка 25 тысяч евро. Мы допускаем рассрочку и порядковый способ оплаты – предоплата, выплата части финансов после регистрации компании и подачи пакета документации, оплата последней части после получения на руки необходимого типа лицензии.

Полный процесс приобретения сертификата длится около полугода. Период включает сбор документации, рассмотрение и регистрацию фирмы. За изучение ходатайства комиссия Эстонии взимает невозвратный сбор в размере 1 тысячи евро.

 


Получить полный список готовых оффшороных компаний на

У нас вы можете заказать выписку, а также услугу апостилирования перевода и нотариального заверения

Будьте в курсе!

Узнайте первыми об изменениях в международном законодательстве, новых оффшорных схемах и наших акциях!

Дистанционное открытие
Банковских Счетов
CIM Banque SA
  • CIM Banque SA
  • Швейцария
  • 14 дней
  • Дистанционно
Bank of Singapore
  • UnionBank AG
  • Лихтенштейн
  • 56 дней
  • Дистанционно
Bank of Singapore
  • Euram Bank AG
  • Австрия
  • 14 дней
  • Дистанционно
Bank of Singapore
  • BlueOrange
  • Латвия
  • 7 дней
  • Дистанционно
Bank of Singapore
  • Rietumu Banka
  • Латвия
  • 5 дней
  • Дистанционно
Bank of Singapore
  • ABLV Bank
  • Латвия
  • 7 дней
  • Дистанционно
Bank of Singapore
  • Meinl Bank AG
  • Австрия
  • 14 дней
  • Дистанционно
Bank of Singapore
  • NorvikBanka
  • Латвия
  • 7 дней
  • Дистанционно
Bank of Singapore
  • CDBbank
  • Кипр
  • 3 дня
  • Дистанционно
Bank of Singapore
  • Hellenic Bank
  • Кипр
  • 1 день
  • Дистанционно
Bank of Singapore
  • Piraeus Bank
  • Кипр
  • 1 день
  • Дистанционно
Bank of Singapore
  • Promsvyazbank
  • Кипр
  • 14 дней
  • Дистанционно
Bank of Singapore
  • RCB BANK
  • Люксембург
  • 14 дней
  • Дистанционно
Bank of Singapore
  • Bank Alpinum
  • Лихтенштейн
  • 14 дней
  • Дистанционно
Bank of Singapore
  • Novo Banco SA
  • Португалия
  • 21 день
  • Дистанционно
Bank of Singapore
  • Loyal Bank
  • Сент-Винсент и Гренадины
  • 7 дней
  • Дистанционно
Bank of Singapore
  • Hermes Bank
  • Сент-Люсия
  • 1 день
  • Дистанционно

Все компании, занятые в производстве и обороте виртуальной валюты, называются эмитентами. Их деятельность подлежит лицензированию во всех странах Европы и мира. Эстония является одним из государств, где возможно получение сертификата для данного вида деятельности. Разрешение выдается после передачи ходатайства от учредителя в Estonian Financial Supervision Authority. К заявлению также прикладывается пакет документации, перечисленный EFSA.

Местная комиссия по финансовому надзору занимается контролем эмитентов и их лицензированием. По законодательному регламенту страны существует два вида разрешений: для торговли ценными активами и торговли электронной валютой. В первом случае необходима инвестиционная лицензия, во втором – EMI. Сертификат предназначен только для тех корпораций, которые зарегистрированы на территории юрисдикции и ведут здесь деятельность. Сотрудничество с контрагентами из других стран не запрещено, однако основной оборот должен проходить в пределах границ Эстонии.

Требования к лицензиату

  1. Организационно-правовая форма организации – ООО.
  2. Уставной капитал для платежного предприятия составляет не менее 350 тысяч евро.
  3. Управляющее звено компании обязано иметь высшее экономическое образование и длительный опыт работы в соответствующей отрасли. Все данные, указанные в анкетах при подаче, должны быть подтверждены документами: копиями дипломов, выписками из трудовых, рекомендациями и так далее.
  4. В числе совета директоров должен быть хотя бы один резидент юрисдикции с соответствующей квалификацией.
  5. Предприятию необходимо соответствовать политике «знай своего клиента», должен быть продуман менеджмент в отношении изучения целевой аудитории и ее интересов, а также требуется постоянно повышать уровень персонала.
  6. Согласно нормативам законодательства страны, к управлению платежными корпорациями не допускаются лица, имеющие дела о банкротстве, ранее судимые по экономическим или иным преступлениям, с аннулированными лицензиями и прочими пятнами на репутации.
  7. Если у фирмы несколько акционеров, те, которым принадлежат большие доли, должны соответствовать вышеперечисленным требованиям к директорату. Также комиссия оставляет за собой право проверить их финансовое состояние и оценить уровень риска.

Перечень документации для лицензирования электронных денег

EFSA требует предоставления полной и достоверной информации обо всех аспектах деятельности будущей корпорации, а также всех лицах, принимающих участие в инвестировании и управлении ею. Часть документов из реестра имеет прямое отношение к действующей компании заявителя (для заявителей из числа юридических лиц).

  1. Договор учреждения предприятия или решение о создании (выписка из протокола собрания бенефициара и директоров).
  2. Копия устава организации.
  3. Выписка из банковского счета, указывающая на то, что клиент внес уставной капитал в полном размере (не требуется для фирм с малым оборотом средств).
  4. Перечень всех акционеров с распределением долей в фирме.
  5. Данные инвесторов (паспортные, подтверждение наличия материальных благ).
  6. Данные обо всех управляющих и исполнительных директорах.
  7. В случае, если заявитель владеет другими предприятиями, необходимо предоставить информацию о тех холдингах, где доля его акций составляет или превышает 20%.
  8. Подробные данные о лицах, осуществляющих внутренний контроль и аудит на фирме учредителя.
  9. Пакет финансовых данных от текущей корпорации (оборот средств, годовой отчет и баланс).
  10. Документ, подтверждающий наличие собственных финансов у бенефициара, и любое подтверждение того, что деньги добыты чистым путем.
  11. Для нерезидентов, владеющих бизнесом, необходимо предоставление сертификата от регулятора его государства, который разрешает данную деятельность.
  12. Бизнес-стратегия корпорация с планом развития на три года.
  13. Развернутые данные об ИТ-системе заявителя, в частности, аппаратное обеспечение и наличие соответствующих программ.
  14. Сертификат соответствия PCI DSS.
  15. Обзор организационной структуры, а также политики работы фирмы.
  16. Правила AML, регламент сохранения финансовых средств и иные внутренние нормативы, отражающие суть работы предприятия.

Процесс получения сертификата в Эстонии

Наши специалисты помогут вам осуществить регистрацию компании на территории Эстонии. У нас имеются все необходимые бланки и опросные листы, в штате присутствуют профессиональные переводчики и нотариусы, что упростит подготовку вашей документации. При необходимости мы можем порекомендовать специалистов, осуществляющих разработку правил и политик предприятия. Полный комплекс услуг под ключ стоит порядка 25 тысяч евро. Мы допускаем рассрочку и порядковый способ оплаты – предоплата, выплата части финансов после регистрации компании и подачи пакета документации, оплата последней части после получения на руки необходимого типа лицензии.

Полный процесс приобретения сертификата длится около полугода. Период включает сбор документации, рассмотрение и регистрацию фирмы. За изучение ходатайства комиссия Эстонии взимает невозвратный сбор в размере 1 тысячи евро.