Получение Кипрской лицензии на электронные деньги

Чтобы получить лицензию на электронные деньги на Кипре необходимо обладать большим запасом юридических знаний. Самостоятельное оформление может привести к большим растратам и потере времени. Чтобы этого не произошло, а процесс регистрации был кратким и простым, мы рекомендуем обратиться за профессиональной помощью. UraFinance – компания, которая уже зарекомендовала себя на рынке и продолжает расти в квалификационном плане. Мы оказываем весь комплекс услуг: от консультирования клиентов по актуальным вопросам до частного представительства на территории иностранной юрисдикции.

Кипр – государство, законодательный регламент которого предъявляет к лицензиатам особые серьезные требования. Каждый эмитент или платежная компания подлежат лицензированию в строгом порядке, однако не каждая организация может получить данный документ от местного регулятора. Ходатайство на сертифицирование подается клиентом в Центральный банк страны, где специальная комиссия производит ее изучение. Рассмотрение ведется на основании нормативов директивы парламента ЕС, а также местного законодательства, устанавливающего условия использования электронных денег, обновленного в 2012 году.

Закон Кипра о виртуальной валюте устанавливает, что сертификат на финансовую деятельность может быть выдан только тем, чья компания имеет головное представительство на острове. Учредителем фирмы должно быть юридическое лицо. Если лицензиат не в состоянии подтвердить собственный уровень дохода или его репутация является сомнительной – ему гарантирован отказ. Поэтому перед подачей заявления рекомендуется собрать всю документацию, касающуюся уставного капитала корпорации, личного уровня материального благосостояния бенефициара и акционеров, а также рекомендательные письма.

Достоинства регистрации ПСП на Кипре

1. Государству проще следить за оборотом электронных денег, ввиду чего на подобную деятельность введены низкие налоговые ставки.
2. Сертификат дает возможность для дальнейшего расширения: территориального – на весь ЕС посредством процедуры паспортизации, или организационного – путем добавления сфер деятельности.
3. Нет необходимости в конвертации– страна допускает использование всех известных валютных пар.
4. Полное разрешение позволяет оказывать большое количество разновидностей услуг, а также производить новые финансовые инструменты.

Сертификат EMI: процесс получения

Специалисты нашей юридической компании выполняют весь комплекс задач, ввиду чего вам достаточно обратиться к нам с минимальным пакетом документации и ожидать решения комиссии. В комплект бумаг входят: копия паспорта, квитанция об оплате коммунальных услуг, заполненный бланк заявления и доверенность. Формуляр заявки может быть предоставлен как в офисе, так и дистанционно при условии наличия у клиента электронной цифровой подписи. Доверенность необходима для того, чтобы ваш личный юрист мог запрашивать документы из банков и иных инстанций вместо вас. В числе главной документации, которая всегда присутствует в реестре комиссии:

1. Личная информация обо всех бенефициарах, акционерах и учредителях.
2. Корпоративные данные: устав, выписка из протокола, бизнес-стратегия и финансовый план как минимум на три ближайших года.
3. Политика противодействия мошенничеству и отмыванию денег, политика риск-менеджмента.
4. Пакет бухгалтерской информации: уровень финансовых средств на счету компании, торговый оборот и иное.

Более расширенный перечень выявляется после предварительного изучения корпорации и ее основных представителей.

Требования к лицензиату

1. При регистрации компании ее главный офис обязан находиться на территории юрисдикции.
2. Обязательно назначение двух главных и двух исполнительных директоров. Трое из четырех должны быть резидентами Кипра. Характеристики на кандидатов должностей управляющего звена заранее отправляются в Центральный банк для рассмотрения. Назначение производится только после одобрения.
3. Перед подачей заявки нужно нанять административный персонал: правовых консультантов, внутреннего и внешнего аудиторов, главного бухгалтера, управляющего, который будет следить за выполнением всех нормативов, а также риск-менеджера.
4. Вместе с ходатайством и пакетом документов в комиссию передается квитанция о внесении уставного капитала. Минимальный размер для платёжного предприятия составляет 350 тысяч евро.

Развернутые требования к заявителям, а также условия деятельности организации в юрисдикции уточняйте у наших специалистов. Срок сбора документации составляет до 2 месяцев, Центральный банк обязуется дать ответ учредителю в течение 4-6 месяцев с момента поступления пакета документации. Стоимость услуг указана на нашем сайте, дополнительно может потребоваться внесение государственных пошлин. Дополнительные услуги, как разработка бизнес-плана или поиск подходящего персонала в стоимость не входят.