API Bank (Сербия)

В июле 2018 года банк ВТБ a.d. Белград был продан российскому инвестору Андрею Шляховому, в результате чего был создан API Bank a.d. Beograd. API bank предлагает розничные и бизнес-банковские продукты и услуги, а также предоставляет цифровые решения для своих клиентов безопасным и простым в использовании способом. API banka обслуживает сербские компании и физических лиц, как сербских, так и иностранных. Сотрудники банка являются русско- и англоговорящими, благодаря чему пользователи получают максимально комфортный сервис. Сегодня фирма презентует себя, как лучший выбор для корпоративных клиентов, в том числе и международных. Также банк обслуживает счета частных клиентов, но для них предлагаются персональные условия. Вы можете оформить один из следующих счетов:

• личный;
• корпоративный;
• расчетный;
• сберегательный.

Банком поддерживаются карты Visa, что позволяет совершать платежи в любой регион мира. Все счета являются мультивалютными, но есть ряд ограничений, согласно которым банк не открывает счета. В их числе:

• фирмы, работающие в сфере онлайн-продаж и криптовалюты;
• платежные системы;
• юрисдикции, находящиеся под санкциями, а также в “черных” и “серых” списках.

Благодаря тому, что API Bank является участником системы гарантирования вкладов Сербии, он способен покрывать до 50 000 евро капитала клиентов. API Bank является 22-м по величине банком в Сербии по совокупным активам. В 2021 году его совокупные активы составили 12 343,21 млн динаров, обеспечив банку долю рынка 0,24%. В 2021 году годовая прибыль банка составила -198,93 млн динаров.

В связи с нормативными требованиями API Bank выполняет проверки KYC/AML при установлении деловых отношений с новым клиентом. При подключении частного лица API Bank попросит предоставить следующие документы: паспорт; подтверждение адреса. Для корпоративных клиентов API Bank попросит предоставить корпоративную документацию, а также информацию о контролирующих лицах. Ниже представлен полный перечень документов, необходимых для оформления счета в банке:

1. Документация на фирму– потребуется предоставить все уставные документы, Certificate of Incumbency и Certificate of Good Standing, которые были выданы не более 90 дней назад. Также необходимо подготовить:

• подробное описание работы фирмы (на английском) с формированием перечня партнеров, их сайтов и запланированных перемещений по счету, свидетельство о регистрации юр.лица;
• если фирма работает больше 12 месяцев, потребуется подготовить последний финансовый отчет, переведенный на английский язык, независимо от юрисдикции организации;
• выписку по счету за последние полгода, если фирма ранее сотрудничала с другим банковским учреждением;
• объяснить причину потребности создания банковского счета в Сербии (наличие партнеров, потенциального интереса в рынке Сербии и т.д.).

2. Документация на управляющего счетом:

• внутренний и заграничный паспорт;
• идентификационный код;
• рекомендация от банка;
• коммунальный платеж (за газ, электроэнергию) не позже 90 дней (чтобы подтвердить актуальный адрес жительства).

*все документы должны быть оригиналами

3. Документация на бенефициара организации:

• внутренний и заграничный паспорт;
• идентификационный код;
• CV-резюме;
• банковская рекомендация;
• оригинал коммунального платежа (за газ, электроэнергию) не позже 90 дней (чтобы подтвердить актуальный адрес жительства);
• документация об образовании (дипломы, сертификаты и прочее);
• документация, которая является подтверждением дохода  и его источника, в частности:
  • справка с места работы с указанием дохода и выписки по персональному счету с начислениями зарплаты;
  • декларации с налоговой;
  • документы, которые свидетельствуют о вступлении в права наследства;
  • документы, которые подтверждают получение в дар финансов, а также их присутствие на счетах;
  • документы, которые свидетельствуют о наличие или продаже любого имущества;
  • если бенефициар входит в число учредителей фирмы – документы на организацию, выписки с ее счетов, налоговые декларации, документы, которые свидетельствуют об уплате дивидендов;
  • если бенефициар занимается частным предпринимательством – выписка из регистра, декларации с налоговой на предпринимателя, выписки со счетов банка;
  • справка из банка о наличии депозита, и документация, которая подтвердит источник получения этих денежных средств;
  • другая документация, свидетельствующая об источниках дохода.

*паспорта, идентификационный код и банковские рекомендации - обязательно в оригинале

4. Документация на номинального руководителя, акционера и секретаря (если организацией используется номинальный сервис):

• комплект документов, который состоит из копий: паспорта, квитанции о коммунальном платеже до 90 дней (для физ.лиц);
• комплект уставных документов компании, который состоит из: Сертификата об Инкорпорации, Устав и Учредительного договора, протокола о назначении директора (для юр.лиц). Также могут понадобиться Certificate of Good Standing, Certificate of Incumbency не больше 6 месяцев и документация на директора: комплект документов, состоящий из копии паспорта, квитанции коммунального платежа не до 90 дней и и CV-резюме.

*все документы должны быть под апостилем - иначе банк не будет их рассматривать.

Также клиенту потребуется заполнить банковские формы, которые выдаются во время персональной встречи с сотрудником банка в Белграде. Учитывайте, что API Bank не открывает счета удаленно, поэтому вам обязательно нужно будет присутствовать в офисе компании для оформления документации и идентификации личности. API Bank может запросить дополнительную документацию или информацию в зависимости от случая. API Bank выполняет проверку личности клиента через посещение филиала.

На встречу пользователю нужно приехать с оригиналами всех документов, чтобы сотрудники банка могли сделать копии. После этого оригиналы будут возвращены клиентам. Учитывайте, что перевод всех документов на сербский делается в банке, но клиенту нужно будет оплатить полную стоимость переводов. Также вам нужно будет оплатить стоимость рассмотрения заявки, независимо от принятого решения и цену за отправку DHL договора с Банком.. Ниже представлены тарифы на создание счета в API Bank:

• для физических лиц – бесплатно;
• для юридических лиц, которые имеют регистрацию в Европейском союзе и ЕЭЗ –1 000 евро;
• для юридических лиц, которые имеют регистрацию вне Европейского союза и ЕЭЗ –1 500 евро;
• для организаций со сложной структурой управления действует дополнительный сбор - 500 евро за каждую фирму, которая состоит в структуре;
• за оформление услуг E-banking (Smart Card + card reader for internet Bank) нужно будет заплатить – 10 000 рулий + стоимость доставки.

Дополнительно, банком взимаются комиссионные сборы при обработке изменений по клиенту: смене бенефициарного владельца, изменения доверенности, названия юр. представителя, зарегистрированного офиса и прочее.

В банке действует тариф и на обслуживание банковского счета. Юридическим лицам, которые имеют регистрацию в ЕС, нужно будет платить 50 евро ежемесячно, а юридическим лицам с регистрацией в других регионах - 60 евро ежемесячно. Комиссионные сборы за переводы выглядят следующим образом:

• входящие транзакции в долларах– 0,15% (минимальная сумма 1 500 RSD);
• входящие транзакции в евро– 0,1% (минимальная сумма 1 500 RSD ).
• исходящие платежи независимо от валюты - 0,5% (минимальная сумма - 4 500 RSD/максимальная - 150 000 RSD).

Подробнее об актуальных тарифах, а также условиях оформления банковского счета можно узнать на официальном сайте API Bank - www.apibank.rs

За закрытие счета клиентам потребуется заплатить 12 000 RSD. Управлять счетом клиенты смогут с помощью системы E-banking. Вы сможете получить доступ к ней после принятия решения, он будет предоставлен на флешке или картридере.

Для того, чтобы стать клиентом банка нужно предоставить все документы в главный офис компании. После этого нужно ожидать решение - обычно оно подготавливается в течение 1 месяца. В случае потребности уточнения данных или предоставления дополнительных документов срок рассмотрения может увеличиваться. API Bank дорожит репутацией, поэтому внимательно подходит к оформлению новых клиентов. Учитывайте, что банк имеет право отказать клиенту в создании счета без объяснения причин отказа.

Если вы решили стать клиентом API Bank, то для начала вам потребуется собрать все необходимые документы, перечень которых представлен выше. Вы можете воспользоваться помощью компании UraFinance в оформлении банковского счета. Такая услуга обойдется вам в 1200 евро, но сотрудники компании возьмут на себя значительную часть забот. Чтобы воспользоваться услугами, вам потребуется посетить офис компании с документами для открытия счета и заполнить опросные анкеты. После этого сотрудники компании отправят пакет документов на рассмотрение банка и согласуют дату встречи для внесения комиссионного платежа и идентификации личности. Если у вас есть вопросы - вы можете найти ответы на них на официальном сайте банка или у консультантов компании UraFinance.