Citi Bank (Англия)

Корни Citibank восходят к Городскому банку Нью-Йорка, который был основан в 1812 году. К концу 19-го века он вырос в National City Bank, крупнейшее финансовое учреждение в Соединенных Штатах в то время. Банк изменил свое название на Citibank в 1976 году и переехал в свою нынешнюю штаб-квартиру в Су-Фолс, Южная Дакота, в 2011 году. Citibank является розничной банковской дочерней компанией многонациональной компании, предоставляющей финансовые услуги, Citigroup.

Английский Citibank является одним из крупнейших в мире финансовых учреждений с активами более 1 триллиона долларов. Он предлагает широкий выбор банковских продуктов. К ним относятся его высокодоходный сберегательный счет, его базовый банковский пакет, его компакт-диски и его кредитные карты. Это также крупнейший банк, который отменил комиссии за овердрафт и предоставил возможность подключения к системе SWIFT. Компания предоставляет своим клиентам следующие услуги:

• потребительские банковские предложения;
• кредиты;
• корпоративные и инвестиционные предложения;
• транзакции;
• брокерские действия с ценными бумагами;
• управление активами.

Как один из крупнейших банков, Citibank предлагает уникальные преимущества, которые приходят с масштабом, включая глобальное покрытие с точки зрения филиалов и банкоматов. Citi имеет более 2 300 банкоматов Citi и 60 000 бесплатных банкоматов. Банк также имеет более 600 филиалов.

Клиенты банка могут использовать его хорошо проверенное мобильное приложение, чтобы расплатиться с друзьями с Zelle, заблокировать или разблокировать карту, когда она потеряна или украдена, и даже открыть чековый или сберегательный счет через приложение. Также всем клиентам предоставляется качественное обслуживание в режиме 24/7, сотрудники предоставляют консультации на русском и английском языках. Пользователи могут открыть следующие виды счетов в данном банке:

• персональные;
• инвестиционные;
• сберегательные.

Открыть счет можно только для личных целей, при этом клиенты сразу получают банковскую карту MasterCard. Управление созданным счетом осуществляется с помощью интернет-банкинга. Важным фактором является то, что счет в банке можно открыть абсолютно бесплатно. Минимальный остаток на счете для физических лиц составляет 200 000 долларов. Банк не устанавливает ограничения на минимальную сумму инвестирования, но рекомендовано отправлять на инвестиции минимальный остаток. Citibank имеет простую тарификацию обслуживания банковских счетов своих клиентов:

• при наличии на счете минимального остатка, который представлен в любой валюте кроме евро – бесплатно;
• при наличии на счете минимального остатка, который представлен в евро - от 70 евро ежемесячно;
• ежедневный лимит на снятие наличных с банковской карты - 2000 фунтов, при снятии в сети банкоматов CITI GROUP комиссия отсутствует;
• гарантированная сумма по счету - 85 000 фунтов;
• денежные транзакции – бесплатно.

На официальном сайте банка www.citibank.co.uk можно получить детальную информацию об актуальных в настоящий момент тарифах. Также получить информацию о банке и воспользоваться помощью консультантов можно в компании UraFinance. Компания предоставляет помощь в открытии счета, занимается подготовкой всех необходимых документов и их отправкой в центральный офис банка. Чтобы стать клиентом Citi Bank необходимо подготовить следующие документы для владельца (управляющего) по счету:

• внутренний и заграничный паспорт;
• оригинал идентификационного кода;
• CV-резюме;
• рекомендация от банка;
• коммунальный платеж (за газ, электроэнергию) не позже 90 дней (для подтверждения адреса проживания).

Учитывайте, что все документы должны быть представлены в оригиналах - в противном случае рассмотрение заявки банком будет невозможным. Дополнительно банком могут быть запрошены документы, которые подтвердят источник дохода (благосостояния) управляющего банковским счетом. Для этого возможна необходимость предоставить следующие документы:

• справка с места работы с описанием заработной платы и выписки по персональному счету, где отображается начисление заработной платы;
• декларации налоговых платежей;
• документация, которая подтвердит получение наследства;
• документация, которая подтвердит получение в дар финансов, а также их присутствие на счетах;
• документация, которая подтвердит продажу движимого/недвижимого имущества;
• если владелец счета стал учредителем фирмы – документация на фирму, выписки со счетов организации, налоговые декларации, документация, которая подтвердит выплату дивидендов;
• если управляющий счета является частным предпринимателем – выписка из регистра, налоговые декларации на предпринимателя, выписки с банковских счетов;
• справка из банка о наличии депозита, а также документация, которая подтвердит источник получения этих финансов;
• прочая документация, указывающая на источники дохода.

Компания Ura Finance готова предоставить профессиональную помощь в создании банковского счета, стоимость такой услуги составляет 1500 евро. Это позволит значительно ускорить процедуру открытия счета - на подготовку документации потребуется меньше времени. Кроме того, заполнение опросных анкет также осуществляется в офисе Ura Finance.

После того, как все документы отправлены в банк, происходит рассмотрение заявки. В среднем на это может потребоваться 3-4 недели. Но учитывайте, что срок рассмотрения может быть увеличен в случае потребности получения дополнительных документов или информации о клиенте. Если банк примет отрицательное решение, он оставляет за собой право не объяснять причины отказа. В случае принятия положительного решения клиенту потребуется согласовать встречу с представителем банка в центральном офисе. Чтобы получить возможность открытия счета необходим личный визит управляющего по счету в Лондон, где находиться центральный офис.