Industra Bank (Латвия)

История AS «SMP Bank» стартует в далеком 1994 году, после того, как был зарегистрирован AS «Multibank». Он появился из советского банка под названием Внешэкономбанк. Уже спустя год с момента создания банк объединился с AO LTN Skonto Banka, благодаря чему получил возможность участвовать в транзакциях с использованием системы SWIFT.

Благодаря применению инновационных технологий, использованию Internet и Reuters банк получил все необходимые технические возможности для становления на международном рынке. Уже в 1996 году банк стал участником программы EUROPAY INTERNATIONAL, созданной для продуктов Mastercard. Таким образом пользователи AS «SMP Bank» получили возможность доступа к огромному разнообразию карточных продуктов.

В 2014 наименование компании было изменено на Meridian Trade Bank Lv. Но спустя 6 лет, в связи со сменой имиджа и стратегии банка, его название было изменено повторно на AS «Industra Bank». В настоящее время Industra Bank является участником Рижской фондовой биржи, Латвийского главного депозитария и членом  Ассоциации латвийских коммерческих банков.

Industra Bank фокусируется на партнерстве с малым и средним бизнесом для предоставления услуг, необходимых для их роста. Банк предлагает следующие виды счетов для своих клиентов:

• личные мультивалютные;
• корпоративные мультивалютные.

Пользователям доступны кредитные и дебетовые карты Visa, Mastercard и Maestro. На латвийском рынке финансовых услуг AS Industra Bank (ранее AS Meridian Trade Bank) сохраняет стабильное положение. Развитие банка характеризуется постепенным, без резких колебаний, повышением качественных и количественных показателей эффективности.

Развивая свою деятельность, Industra Bank ответственно осуществляет предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма, соблюдает все требования и нормы, предусмотренные нормативными правовыми актами. Бизнес-стратегия банка ориентирована на увеличение сегмента отечественных клиентов. Приоритет отдается малым и средним частным инвестиционным предприятиям, работающим в различных сферах, включая строительство, экспедирование и перевалку, торговлю и туризм. Среди предоставляемых банком услуг представлены следующие:

• кредитование;
• фидуциарные услуги;
• операции с документами;
• сейфы;
• электронная коммерция по приему платежных карт в онлайн.

Представительства Industra Bank в других странах отсутствуют, но персонал компании разговаривает на английском и русском, благодаря чему каждый клиент сможет получить квалифицированную помощь. Цена открытия счета в банке зависит от типа счета и других факторов. Стоимость услуги для разных групп представлена ниже:

1. Для юридических лиц:
   1. 700 евро (для фирм, имеющих регистрацию в юрисдикции таких стран: Андорра, Американские Виргинские острова, Ангилья, Антигуа и Барбуда, Аруба, Барбадос, Белиз, Бермудские острова, Венесуэла, Британские Виргинские острова, Бруней, Уругвай, Гернси, Гибралтар, Катар, Кувейт, Гренада, Гуам, Сан-Томе и Принсипи, Джерси, Иордания, Каймановы острова, Бахрейн, Тонга, Кюрасао, Лабуан, Ливан, Макао, Мальдивы, Монтсеррат, Самоа, Ниуэ, Новая Зеландия, Новая Каледония, о. Занзибар, о. Мэн, о. Кука, о. Теркс и Кайкос, Вануату, Гватемала, Джибути, Кения, Коста-Рика, Либерия, Маврикий, Маршалловы острова, Науру, Панама, Сейшельские острова, Эквадор, Сан-Марино, Сен-Мартен (Нидерланды), Сен-Мартен (Великобритания), Сен-Пьер и Микелон, Сент-Винсент и Гренадины, Сент-Люсия, Багамские острова, Содружество Доминики, Таити, Сент-Китс и Невис, Ямайка);
   2. 350 евро (для фирм, имеющих регистрацию в любой другой юрисдикции).
2. Для физических лиц – 200 евро.
3. Минимальный остаток на счету:
   1. Для юр. лиц – 1000 евро (или эквивалентная сумма в любой другой валюте). 
   2. Для физ. лиц – требования к минимальному остатку отсутствуют.

Кроме того, Industra Bank включила в набор своих услуг возможность срочного создания счета (в данном случае для открытия счета физическому лицу будет необходим 1 рабочий день, юридическому лицу – 2 рабочих дня.  Отсчет начинается с того момента, когда были предоставлены все необходимые документы в центральный офис банка. Данная услуга является платной, ее стоимость составляет:

• для юр. лиц – 500 евро;
• для физ. лиц – 100 евро.

Управление банковским счетом осуществляется с помощью специального Internet Bank. Цена его подключения составляет 65 евро. Стоимость создания банковского счета и цена за подключение возможности управления счетом с помощью интернет-банкинга взимается с первой суммы, зачисленной на открытый счет.

Также учитывайте, что помимо стоимости открытия счета вам придется заплатить безвозвратный аванс, который составляет 350 евро. Это тариф действует исключительно для юридических клиентов. Если данная сумма не оплачена - Industra Bank не сможет рассмотреть ваши документы на открытие счета. Даже если ваша заявка не будет одобрена - аванс не возвращается клиенту. Компания также установила стандартные тарифы на обслуживание, которые выглядят следующим образом:

1. Стоимость поддержки счета для физических персон:
   1. активный счет – 10 евро ежемесячно;
   2. неактивный счет (если больше полугода по счету не были проведены никакие транзакции) – 20 евро ежемесячно.
2. Стоимость поддержки счета для юридических персон:
   1. активный счет – 100 евро ежемесячно;
   2. активный счет для организаций, имеющих регистрацию в одной из перечисленных ранее юрисдикций - 300 евро ежемесячно;
   3. неактивный счет (если больше полугода по счету не были проведены никакие транзакции)– 200 евро ежемесячно;
   4. - неактивный счет (если больше полугода по счету не были проведены никакие транзакции) – 400 EUR/месяц (для организаций, имеющих регистрацию в одной из перечисленных ранее юрисдикций ).
3. Перевод между счетами банка – 5 евро.
4. Транзакции(в евро):
   1. обычная – 50 евро;
   2. ускоренная – 65 евро;
   3. экспресс – 85 евро.
5. Транзакции (в долларах)*:
   1. обычная – 70 долларов;
   2. ускоренная – 90 долларов;
   3. экспресс – 110 долларов.

*Если получатель не зарегистрирован ни в одной из описанных ниже стран (ЕС, СНГ, ОЭСР, АСЕАН (за исключением Брунея и Мьянмы), Андорра, Гибралтар, Грузия, Гонконг, Китай, Лихтенштейн, Македония, Черногория, Сербия) и сумма транзакции - 10 000 долларов и больше – дополнительно взимается плата, составляющая 120 долларов.

Процедура заведения счета в Industra Bank включает в себя этап подготовки и непосредственно рассмотрение заявки банком. Сроки, необходимые на подготовительный этап, непосредственно зависят от клиента и того, насколько быстро он сможет собрать и подготовить всю необходимую документацию. Хотите сэкономить время на подготовительный этап и получить квалифицированную помощь профессионалов? Компания Ura Finance предлагает помощь в открытии банковского счета в банке Industra.

Обратившись в фирму Ura Finance вам нужно будет заполнить опросную анкету, которая будет отправлена на вашу электронную почту. После этого будут отправлены формы для подписания бенефициаром фирмы в офисе Ura Finance. Далее все собранные документы, анкеты и формы отправляются курьером в центральный офис банка на рассмотрение. Стоимость помощи в открытии банковского счета в Industra Bank составит 1000 евро. Для того, чтобы получить возможность открыть счет в банке, нужно подготовить следующие документы:

1. Документация на фирму:
   1. все уставные документы в оригинальном виде; 
   2. Certificate of Good Standing под апостилем для организаций, которые были зарегистрированы более года назад.
2. Документация на управляющего банковским счетом:
   1. оригинал внутреннего паспорта;
   2. оригинал заграничного паспорта (если он есть).
3. Документация на бенефициара организации:
   1. оригинал внутреннего паспорта;
   2. оригинал заграничного паспорта (если он есть);
   3. CV-резюме;
   4. документация, подтверждающая образование (дипломы, сертификаты и пр.);
   5. официальный документ с места работы или копия трудовой книжки;
   6. документация, которая подтверждает владение акциями других резидентных компаний;
   7. документация о собственности (выписки из регистра о владении недвижимым/движимым имуществом);
   8. выписки со счетов бенефициара в прочих банках (размещение депозитов, информация об остатках).

Дополнительную информацию о тарифах банка и необходимой документации можно посмотреть на официальном сайте банка www.industra.finance. Также получить помощь и консультацию можно в офисе компании Ura Finance.

После того, как все необходимые документы были предоставлены в центральный офис банка, сроки рассмотрения заявки составляют до 14 рабочих банковских дней. Учитывайте, что при потребности банк может увеличить срок рассмотрения заявки - если нужно будет уточнение некоторых данных или предоставление дополнительных документов. Также банк оставляет за собой право отказать клиенту в создании счета без объяснения причин принятого решения.