Tallin Business Bank (Эстония)

Tallin Business Bank был основан в декабре 1991 года. В настоящее время за более чем 30 лет работы он получил статус одного из наиболее старых банков в Эстонской Республике. Tallin Business Bank имеет два офиса (включая главный офис), расположенные в Таллинне, и, кроме того, филиал в Нарве. С самого начала банк направил свою деятельность первоочередно на малые и средние предприятия, а также на предоставление банковских услуг частным пользователям.

Персонал Tallin Business Bank говорит на русском, поэтому для жителей Украины общение с представителем не составит проблем. Банк предоставляет все основные финансовые и банковские услуги, включая сделки с драгоценными металлами. Среди доступных от компании предложений самыми востребованными являются следующие:

• кредиты;
• депозиты;
• фонды;
• сейфы;
• вклады.

Перечень доступных продуктов постоянно расширяется, чтобы клиенты могли получить максимум пользы от сотрудничества с банком. Tallin Business Bank является полноправным членом международной организации MasterCard. Банк выпускает для клиентов два типа дебетовых карт Maestro и три различных типа кредитных карт MasterCard. В настоящее время банк предлагает два вида банковских счетов, доступных для открытия:

• мультивалютные личные;
• мультивалютные корпоративные.

Чтобы создать счет в Tallin Business Bank вам потребуется доказать свою значительную связь с Эстонией. Это могут быть такие причины, как наличие контрагентов или офисов на территории Эстонской Республики, ведение деятельности на территории данной страны. Если связь с Эстонией не будет доказана вы можете получить отказ в создании счета.Также учитывайте, что оффшорные компании не смогут открыть счет в Tallin Business Bank - банк не работает с данной группой учреждений. Чтобы открыть банковский счет в Tallin Business Bank вам потребуется подготовить пакет документов:

1. Документы на компанию:
   • 1) все уставные документы в оригинальном виде;
   • 2) для компаний существующих более 12 месяцев - обязателен Certificate of Good Standing;
   • 3) дополнительно следует подготовить документацию, которая подтвердит вашу связь с Эстонией (договора с местными контрагентами, контракт аренды офисного помещения, документация, которая является свидетельством ведения деятельности на территории страны и т.д.).
   • 4) Документы на управляющего по счету:
   • 5) оригинал внутреннего паспорта;
   • 6) оригинал заграничного паспорта (является обязательным, иначе счет не сможет быть открыт).
2. Документы на бенефициара компании:
   • 1) оригинал внутреннего паспорта;
   • 2) оригинал загранпаспорта (является обязательным, иначе счет не сможет быть открыт);
   • 3) CV-резюме;
   • 4) справка от работодателя;
   • 5) если бенефициар имеет во владении резидентную фирму– ее Свидетельство о регистрации и Устав;
   • 6) справка об образовании;
   • 7) банковская рекомендация и выписка со счета, заведенного на данные бенефициара;
   • 8) документация, которая подтверждает получение наследства;
   • 9) документация, которая подтверждает владение недвижимым имуществом.
3. Документы на номинального руководителя/акционера/секретаря (в случае если фирма работает с номинальным сервисом):
   • 1) копия паспорта (для физических персон);
   • 2) копия Сертификата об Инкорпорации, Устава и Учредительного договора, протокола о назначении директора (для юридических персон);
   • 3) для компаний существующих более 12 месяцев - Certificate of Good Standing.

Вы можете самостоятельно собирать и подготавливать документацию, а также отправлять ее в главный офис Tallin Business Bank. В этом случае сроки подготовительного этапа и правильность сбора документов зависят исключительно от вас. Или можете доверить эту задачу компании UraFinance. В компании работают профессионалы, которые соберут пакет документов и самостоятельно предоставят его в офис банка. Также специалисты согласовывают нюансы встречи с банковским представителем и подготавливают формы для подписания непосредственно в офисе UraFinance. Данная услуга обойдется вам в 800 евро, но процедура открытия счета пройдет в разы проще и быстрее.

После того, как документы отправлены в офис компании, происходит рассмотрение вашей заявки сотрудниками Tallin Business Bank. В среднем на рассмотрение требуется 10-15 рабочих дней, но срок может увеличиваться при потребности уточнения информации или получения дополнительных документов. Кроме того, в случае отказа создания банковского счета Tallin Business Bank имеет право не сообщать причины данного решения. Учитывайте, что открытие счета в рассматриваемом банке является платным. Стоимость для разных групп пользователей разнится и указана ниже:

1. Для юр.лиц жителей Эстонии, в структуре которых имеются нерезиденты: 250 евро (эти денежные средства направляются на счет сразу же после его заведения на «вход»).
2. Для юр.лиц, которые имеют регистрацию в Европейском Союзу (не актуально для Кипра, Мальты и Великобритании): 600 евро (эти денежные средства направляются на счет сразу же после его заведения на «вход»).
3. Для юр.лиц, которые имеют регистрацию в остальных регионах (в частности Кипре, Мальте, Великобритании): 1200 евро (эти денежные средства направляются на счет сразу же после его заведения на «вход»).
4. Для физ. лиц: 100 евро (эти денежные средства направляются на счет сразу же после его заведения на «вход»).

Также все клиенты банка обязаны оплачивать комиссионный сбор за обслуживание счета пользователя. Для физических лиц данный платеж составляет стандартные 100 евро ежегодно. Юридическим лицам нужно будет заплатить больше - от 250 до 1200 евро ежегодно. Окончательная цена обслуживания счета будет зависеть от того, в какой стране зарегистрирована организация.

Помимо того, в Tallin Business Bank действует обязательный неснижаемый остаток – финансы, которые являются резервными на расчетном счете пользователя (частного или юридического лица нерезидента) в объеме не менее двух годовых комиссионных сборов за обслуживание счета.

Для управления счетом банк предлагает уникальный онлайн-банкинг, который гарантирует комфорт для каждого клиента. Банкинг является платным. Стоимость одного месяца использования может составлять от двух до пяти евро (в зависимости от объема финансов и типа счета).