Unlimint (Кипр)

Компания Unlimint Ltd (CardPay Limited Cyprus) является лицензированной европейской фирмой, которая работает в области электронной коммерции. Фирма работает с 2009 года, ставя основными целями:

• постоянное улучшение онлайн-банкинга;
• инновационной развитие E-commerce;
• предоставление качественных услуг для пользователей разных групп.

Unlimint Ltd является учреждением электронных денег, ориентированным на обработку и прием платежей. Компания предлагает прием платежей и их обработку, эквайринг и выпуск банковских карт, бизнес-счета корпоративным клиентам, торговцам, финтех-компаниям. Зарегистрированная на Кипре, Unlimint Ltd уполномочена и регулируется Центральным банком Кипра. Сотрудники разговаривают на русском и английском, благодаря чему фирма обеспечивает качественный сервис клиентам с разных регионов.

Unlimint Ltd уполномочена Центральным банком Кипра в качестве учреждения электронных денег (номер лицензии 115.1.3.7) для выпуска электронных денег, их распространения и погашения, осуществления платежных операций по платежному счету (не покрытому кредитной линией), выпуска платежных инструментов или приобретения платежных операций. Самыми популярными среди предоставляемых компанией услуг:

• прием платежей;
• обработка платежей;
• карточный эквайринг;
• создание корпоративных счетов для управления финансами;
• выпуск карт.

Компания напрямую сотрудничает с продуктами MasterCard, Visa, UnionPay International. Если ранее название компании было CardPay bank, то с 2020 года бренд обновлен на Unlimint. Пользователи могут открыть счет одного из следующих типов на выбор:

• корпоративные - для работы в отрасли IT, онлайн-коммерции, инноваций;
• персональные - для физических лиц, фирмы которых уже имеют действующие корпоративные счета в платежной системе.

Учитывайте, что партнерства и офшорные организации не смогут открыть банковский счет в CardPay Ltd. Чтобы открыть счет в данном банке будьте готовы оплатить следующие комиссионные сборы:

1. Создание расчетного счета для юридического лица – 350 евро.
2. Создание счета для физического лица, который не является резидентом Кипра – 250 евро.
3. Создание счета для юридических лиц в ускоренном режиме(за 1 день с момента предоставления всех необходимых документов в центральный офис компании) – 700 евро.
4. Создание счета для физических лиц в ускоренном режиме(за 1 день с момента предоставления всех необходимых документов в центральный офис компании) – 400 евро.

Доступ к онлайн-банкингу iBank, который используется для управления банковским счетом, предоставляется бесплатно. Также есть дополнительная плата за обслуживание счета, которая включает в себя следующие пункты:

1. Обслуживание счета:

• юр. лиц - 20 евро ежемесячно;
• физ.лиц – 30 евро ежемесячно.

2. Обслуживание «неактивного» счета (по которому операции не осуществляются 4-и месяца):

• для юр.лиц– 30 евро ежемесячно
• для физ.лиц – 40 евро ежемесячно.

3. Транзакции внутри CardPay:

• между счетами одного пользователя – бесплатно;
• на счета остальных пользователей – 5 евро.

4. Транзакции в долларах для юридических лиц:

• обычное – 0,1% (минимальная сумма 150 евро, максимальная - 500 евро);
• срочное – 0,12% (минимальная сумма 200 евро, максимальная - 550 евро);
• экспресс – 0,15% (минимальная сумма 250 евро, максимальная - 600 евро).

5. Транзакции в евро в пределах Европейского Союза:
   1. обычное – 50 евро;
   2. экспресс – 100 евро.
6. Транзакции в евро за пределы Европейского Союза:
   1. обычное – 70 евро;
   2. срочное – 100 евро;
   3. экспресс - 140 евро.

Дополнительно взимается плата за обслуживание онлайн-банкинга – 5 евро ежемесячно. Также юридическим лицам придется оплатить стоимость закрытия счета, которая составляет 100 евро. Более детальные тарифы, комиссионные сборы и другие особенности можно узнать на официальном сайте компании - www.cardpay.com.br

Процедура открытия банковского счета в CardPay Limited Cyprus состоит из двух этапов. Первый этап является подготовительным, поскольку он предполагает сбор, подготовку и комплектацию нужных документов для открытия счета. Клиентам потребуется собрать следующие документы:

1. Документы на фирму – нужны оригинальные версии всей уставной документации. Если со времени регистрации организации прошло больше 12 месяцев, следует предоставить:

• Certificate of Good Standing;
• Certificate of Incumbency;
• документация, которая служит подтверждением работы организации:
• бизнес-план с детальным описание деятельности на английском языке;
• выписки со счета, заведенного в другом банке;
• рекомендации;
• примеры инвойсов и соглашений о предоставлении услуг;
• организационная структура фирмы;
• диаграмма с входящими/исходящими транзакциями.

2. Документы на управляющего по счету:

• оригинал внутреннего и заграничного паспорта;
• оригинал идентификационного кода;
• CV-резюме;
• банковская рекомендация;
• квитанция коммунального платежа не более 3-х месяцев - нужна, чтобы подтвердить место жительства.

3. Документы на бенефициара компании:

• оригинал внутреннего и заграничного паспорта (при наличии);
• оригинал идентификационного кода;
• CV-резюме;
• банковская рекомендация;
• квитанция коммунального платежа не более 3-х месяцев - нужна, чтобы подтвердить место жительства;
• документ аренды офиса по резидентной деятельности бенефициара.

4. Документы на номинального руководителя/акционера/секретаря (если фирмы является пользователем номинального сервиса):

• копия паспорта (исключительно для физических лиц);
• копия Сертификата об инкорпорации, устава и учредительного договора, протокола о назначении директора (исключительно для юридических лиц);
• компаниям, существующим более 12 месяцев, нужно предоставить Certificate of Good Standing.

Документы должны быть под апостилем - только в этом случае их сможет рассмотреть банк. Также учитывайте, что принимаются только оригиналы документов или нотариально заверенная документация. Сроки данного полностью зависят от клиента, ведь чем быстрее он соберет документацию, тем быстрее можно будет перейти к следующему этапу.

Если вы хотите ускорить процесс подготовки документов и получить профессиональную помощь - компания UraFinance станет лучшим решением. Организация занимается сбором и подготовкой документации, также специалисты могут ответить на любые вопросы клиентов касательно выбранного банка. Стоимость помощи в создании банковского счета от UraFinance составляет 400 евро. Основными этапами заведения счета в CardPay Ltd являются следующие:

1. Предоставление документов. Вам нужно будет предоставить документы в офис компании, а также заполнить специальные анкеты.
2. Отправка документов. Компания UraFinance подготавливает всю необходимую документацию, после чего отправляет ее на рассмотрение банка. После попадания документов в центральный офис на принятие решения в среднем требуется до 5 рабочих дней.
3. Идентификация. При положительном решении банка назначается встреча для идентификации клиента и официального подтверждения открытия счета. Для этого клиент может посетить центральный офис на Кипре самостоятельно или ждать визита представителя банка в столицу Украины - Киев. Во время индивидуальной встречи происходит согласование всех деталей, идентификация личности клиента, а также подписание специальных форм.

Поскольку фирма Unlimint Ltd желает знать все о своих клиентах, она оставляет за собой право потребовать дополнительные документы. В этом случае сроки рассмотрения заявки пользователя могут увеличиваться. Также компания может отказать в открытии счета, при этом не объясняя причины данного решения.